Логотип
8 800 511-30-46
8 800 511-30-46

Вопрос-ответ

Ответим на все интересующие Вас вопросы

Что такое франшиза автоломбарда?

Франшиза автоломбарда FinLine-Автозайм - это право на ведение бизнеса под брендом компании и с использованием бизнес-модели, программного обеспечения и т.д. . Это возможность запустить бизнес "с нуля", но уже под известным брендом на рынке залогового кредитования с набором эффективных стандартов работы за короткий срок.

Компания, продающая франшизу, называется франчайзером.

Компания, ее покупающая, называется франчайзи.

Что я получу, приобретая франшизу?

В рамках франшизы вы получаете полностью готовый бизнес, начиная от регистрации юридического лица, постановки на учет в ЦБ, РФМ, разработку и внедрение всех нормативов согласно требованию законодательства, а также внедрение всех бизнес-процессов автоломбардного бизнеса. Обучение персонала и руководящего звена, маркетинг, систему продвижения услуг и собственные сайты, учетную и кредитную политику, профессиональное программное обеспечение,, скоринг и самое главное – поддержку квалифицированных специалистов с практическим опытом работы в данной сфере.

Через 30 дней, после заключения договора партнерства, Вы получаете полностью готовый бизнес, который уже приносит доход.

Что такое автоломбард в формате «единого окна» мультиформатный автоломбард?

Концепция "мультиформатного автоломбарда" – это оказание не только услуг в сфере займов под залог авто и недвижимости при использовании собственных средств, но и целый комплекс финансово-страховых, брокерских, лизинговых, информационных услуг по партнерским программам.

Суть партнерской программы - продвижение услуг партнеров на базе своего бизнеса, за каждую реализованную услугу вы получаете комиссионное вознаграждение от партнера и клиента получившего услугу.

Применение данного бизнес-формата значительно сокращает операционные расходы, а при правильном продвижении услуг увеличивает доходность бизнеса в среднем на 30-40% в отличие от классического автоломбарда при тех же инвестициях.

Тенденция рынка: Многие крупные финансовые компании на рынке, стараются уйти от моно продуктовой линейки услуг и разрабатывают целую экосистему в которую входит разнообразные услуги в рамках одного бренда – это позволяет значительно расширить клиентский сегмент, увеличить рентабельность бизнеса, снизить расходы на привлечение и удержания клиентов.

По мнению экспертов РБК – этот тренд будет активно развиваться в ближайшие несколько лет.

С 2020 года мы активно внедряем данную концепцию, разрабатываем линейку услуг, согласовываем сотрудничество с крупнейшими финансовыми, лизинговыми и страховыми компаниями, разрабатываем системы кросс-услуг и уже сегодня имеем: 40 партнерских программ, которые можем внедрить своим партнерам (франчайзи) в рамках их филиала.

Какие совокупные инвестиции требуются на запуск?

Для полноценной работы на старте, помимо стоимости франшизы и инфраструктуры отделения (150 – 300 000 рублей)*, Вам необходимо инвестировать не менее 2 000 000 рублей в оборот (средства на совершение сделок с клиентами). Чем больше инвестиции в обороте, тем выше ваш доход (оптимально от 6 000 000 рублей). Прибавляем стоимость франшизы (от 200 тыс. рублей). Итого получаем сумму для старта от 2 000 000 рублей.

*Средние затраты на инфраструктуру – аренда офиса, обустройства не менее 2 рабочих мест, орг. техника и т.д.

Из чего складывается доход, какая рентабельность?

Доход компании складывается из нескольких факторов. Это процент в месяц, под который вы заключаете сделку, но также пени, штрафы за просрочку платежа и реализация невостребованного имущества.

Согласно статистике «Ассоциации ломбардов», ЦБ РФ, а также статистики компании FinLine – 18-20% клиентов не выкупают свое имущество, 45-50% клиентов допускают краткие просрочки и платят пени. Соответственно, доход складывается из нескольких составляющих и может достигать 20% в месяц, естественно доход будет пропорционален величине портфеля проведенных сделок.

Коэффициент рентабельности бизнеса больше 100%, годовых.

Срок окупаемости наших проектов (инвестиции в инфраструктуру): от 4 до 6 месяцев, с чистым ежемесячным доходом от 300 000 руб. в месяц при обороте в 2 000 000 рублей (портфель сделок). Срок окупаемости и доход, зависит от суммы вложений в оборот.

К примеру: Объем портфеля сделок 1 000 000 рублей будет гарантированно приносить Вам не менее - 120 000-160 000 рублей валовой прибыли в месяц, без учета реализации невостребованного имущества. Более детальные расчеты по вложениям и доходности представлены в файле «Финансовая-модель» - скачать

Какой офис будет оптимален и какие требования к локации?

Офисное помещение может располагаться в бизнес-центре или в здании с отдельным входом. Приоритет отдается локации с большим авто-трафиком, крайне желательно наличие крупного транспортного узла, а также наличие парковки для клиентов и сотрудников. В зависимости от специализации автоломбарда, есть определенные требования к помещению.

Классический автоломбард - Оптимальная площадь от 20 до 50 м.кв. при этом офисное пространство должно состоять не менее чем из двух комнат – зона ожидания и зона обслуживания клиентов (возможно зонирование при помощи мобильных перегородок).

Автоломбард + ломбард драгоценных металлов – оптимальная площадь от 20 до 50 м.кв., при этом офисное пространство должно состоять не менее, чем из двух комнат - зона ожидания и кассовый узел, оборудованный в соответствии с требованиями ЦБ (возможно применение мобильных кассовых кабин).

Внимание! На сегодняшний день, нашей компанией достигнуты договоренности с крупнейшими топливными ритейлерами: Газпром и Лукойл, о возможности размещения стоек по выдаче займов на базе сети АЗС (подробнее у проект-менеджера).

Сколько в среднем занимает запуск проекта?

Срок запуска проекта под ключ , зависит от нескольких факторов, выбранная система финансирования, необходимость постановке юридического лица на спецучет, наличие офисного помещения и т. д. в среднем запуск проекта длится от 7 до 40 дней.

3-5 дней (лизинг) - проект «Информационный», 40-45 дней в рамках ФЗ-151, 196, 190.

10-14 дней (лизинг) - проект «Базовый». 40-45 дней в рамках ФЗ-151, 196, 190.

14-16 дней (лизинг) – проект «Стандарт». 40-45 дней в рамках ФЗ-151, 196, 190.

20-30 дней (лизинг) – проект «Под ключ», “Онлайн-автоломбард”. 40-45 дней в рамках ФЗ-151, 196, 190.

После согласования условий сотрудничества, мы составляем план-график запуска, в котором будет пошаговая инструкция на каждый день.

Я проживаю в городе с населением 80 000 человек, пойдет ли бизнес?

В настоящее время, у нас есть положительный опыт запуска проекта в небольших населенных пунктах, с населением в 70 000 – 80 000 человек. Данные филиалы вышли на проектную окупаемость несколько раньше, чем филиалы в крупных городах, за счет почти полного отсутствия конкуренции в населенном пункте и более гибким условиям предоставления услуг.

Меня интересует франшиза на Казахстан и СНГ, мы можем сотрудничать?

Мы готовы к сотрудничеству с регионами ЕАЭС в частности: Казахстан, Армения, Украина, Киргизия, Узбекистан, Молдова - для данных республик у нас разработан индивидуальный алгоритм запуска проекта в регионе, который включает в себя: юридическую, бухгалтерскую и управленческую составляющую, а также маркетинг, программное обеспечение и продвижение услуг, согласно специфике рынка и менталитета. Подробности Вы можете узнать у проект-менеджера компании.

Предоставляете ли вы эксклюзив на город, регион?

В небольших городах (население от 300 тыс. чел) мы предоставляем эксклюзив на город в том случае, если Вы планируете открыть хотя бы 2 отделения в течение года. Если мы начинаем с Вами работать, то другие франчайзи уже не смогут открыть автоломбард FinLine-Автозайм в вашем городе. В крупных городах с населением свыше 300 тыс. чел. эксклюзив мы предоставляем только в максимальном пакете франшизы «Под ключ».

Мне нужно арендовать стоянку для хранения транспортных средств?

Стратегия компании подразумевает максимально снизить издержки на инфраструктуру, именно поэтому мы давно отказались от содержания автостоянок и паркингов для хранения транспортных средств наших клиентов, на время пользования займом. В момент открытия филиала, мы заключаем договора с крытыми паркингами или автостоянками на аренду паркоместа и при необходимости добираем необходимое количество мест по мере наращивания портфеля сделок. Соответственно, Вы экономите значительные средства на инфраструктуре своего бизнеса.

В рамках какого федерального закона вы организовываете бизнес по франшизе?

В рамках франшизы, мы предлагаем своим потенциальным партнерам выбор модели финансирования, согласно действующего законодательства. Каждый партнер может для себя решить в рамках какой модели он хочет работать, какими сделками заниматься на базе своего отделения.

Возможные модели финансирования в рамках отделения FinLine:

  • Лизинг и финансовая аренда – в рамках ФЗ-164 это приобретение движимого, недвижимого имущества и предоставление его в финансовую аренду с правом выкупа (пользования).
  • Классический ломбард – в рамках ФЗ-196 – реализуемые виды займов: залог авто, залог драгоценных камней и золота.
  • Микрофинансовая компания – в рамках ФЗ-151 – реализуемые виды займов: залог ПТС, залог авто, залог спецтехники.
  • Кредитная кооперация – в рамках ФЗ-190 – реализуемые виды займов: залог ПТС, залог авто, залог спецтехники, залог недвижимости.

Необходимо ли получать лицензию на деятельность?

На данный момент основная модель финансирования, в рамках нашей франшизы – это лизинг и финансовая аренда в рамках ФЗ-164 – по закону лизинговая компания не является кредитной организацией, соответственно лицензирование не предусмотрено действующими федеральными законами.

Если Вы рассматриваете работу классической модели автоломбарда в рамках ФЗ-196, то в данном случае, после регистрации юридического лица, необходимо в срок до 14 дней, встать на учет в ЦБ РФ и в дальнейшем, ежеквартально сдавать отчетность. Аналогичная ситуация и с моделями по ФЗ-151, ФЗ-190.

Какие контролирующие органы есть у данного бизнеса?

Как и любой другой бизнес мы подотчетны ФНС. При использовании модели в соответствии с ФЗ-164 (Лизинг, финансовая аренда) дополнительно контролирующим органом выступает Росфинмониторинг.

При использовании моделей в соответствии с ФЗ-190, ФЗ-196, ФЗ-151 деятельность дополнительно контролируется ЦБ РФ, СРО, Прокуратура.

Какая организационно-правовая форма должна быть для ведения данного бизнеса?

Для ведения бизнеса на рынке залогового кредитования, мы рекомендуем использовать организационно правовую форму ООО или ЗАО – система налогообложения в зависимости от выбранной модели кредитования:

ФЗ-196 – Общая

ФЗ-164 - УСН (Доходы минус расходы)

ФЗ-151 – Общая

ФЗ-190 – Общая

Какая система налогообложения, применяется при ведении данного бизнеса?

В зависимости от выбранной модели финансирования:

ФЗ-196 – Общая

ФЗ-164 - УСН (Доходы минус расходы)

ФЗ-151 – Общая

ФЗ-190 – Общая

У меня уже есть ООО и ИП могу ли я заниматься данной деятельностью со своего ООО или ИП?

Если вы рассматриваете для работы модель финансирования в рамках ФЗ-164 (лизинг), Вы сможете работать в рамках своего действующего предприятия. Но для начала необходимо произвести ряд юридических действий, а именно: изменение кодов ОКВЭД (видов деятельности предприятия), изменение названия предприятия (в случае необходимости), постановка на учет в Росфинмониторинг, а также изменение системы налогообложения (в случае необходимости).

В случае если Вы рассматриваете работу в рамках ФЗ-196, ФЗ-190, ФЗ-151 – то необходимо регистрировать новое юридическое лицо.

Законодательство РФ не позволяет индивидуальным предпринимателям заниматься подобной деятельностью.

Необходимо ли содержать юриста и бухгалтера в штате?

В рамках партнерства мы предоставляем полный юридический и бухгалтерский аутсорсинг. В рамках аутсорсинга и сопровождения вы получаете консультационную поддержку, а также подготовку и сдачу бухгалтерской и управленческой отчетности. Работа с досудебным и судебным взысканием, актуализацию обязательной нормативной и юридической документации согласно изменениям в ФЗ РФ.

Нужна ли служба безопасности в штате?

На сегодняшний день системы аналитики и скоринга, внедряемые в рамках франшизы FinLine-Автозайм, позволяют проводить детальный анализ по объекту залога и заемщика без содержания служб безопасности и риск-менеджмента. Проверка заемщика и объекта залога занимает не более 5 минут и полностью автоматизирована, а детальные регламенты по взаимоотношению с клиентом существенно снижают риск наступления дефолта по сделкам.

Какое количество сотрудников требуется для работы в автоломбарде?

Все зависит от применяемой бизнес концепции - онлайн-автоломбард или классическое отделение. В онлайне вы можете обходиться без персонала в штате, большинство бизнес-процессов передается на аутсорсинг управляющей компании, в классическом отделении - оптимальный кадровый штат, без учета руководителя, это два сотрудника: менеджер по работе с клиентами и специалист по оценке залога. При необходимости мы оказываем услуги по подбору, обучению и стажировке персонала. Вам нет необходимости иметь в штате бухгалтера и юриста, т.к. в рамках франшизы вы получаете полный аутсорсинг бухгалтерии и юридическое сопровождение на постоянной основе.

Какую поддержку вы оказываете своим франчайзи?

Вы получаете постоянную поддержку по всем аспектам ведения бизнеса и управления предприятием. Как в процессе запуска и становления работы отделения, так и в процессе развития и масштабирования (отслеживание эффективности и повышение квалификации персонала, обучение по новым продуктам, консультации по изменениям профильного законодательства, обновление нормативной документации, брендбука и программного обеспечения, прочая техническая, информационная и консультационная поддержка). А также ведение и оптимизация ваших рекламных кампаний в сети интернет, на постоянной основе.

Если в процессе работы у меня закончатся деньги, вы поможете?

Прямого финансирования партнеров в нашей компании не предусмотрено. У нас есть программы от инвестфондов партнеров, по финансированию объектов недвижимости. На базе отделений партнеров, по данной программе, вы получаете комиссионное вознаграждение за каждую проведенную сделку. Также в рамках сотрудничества, у нас есть программа, по индивидуальному подбору частного инвестора в регионе присутствия партнера. В нее входит настройка рекламных компаний на сайт по привлечению инвестиций, первичные переговоры, обсуждение условий сотрудничества, заключение инвестиционного меморандума, а также юридическое сопровождение взаимоотношений между партнером в регионе и инвестором. Подробнее у проект-менеджера или на сайте profinline.com раздел привлечение инвестиций в автоломбард.

Смогу ли я заниматься данным бизнесом, если у меня нет опыта в этой сфере?

Наши бизнес-процессы адаптированы для начинающих. Также наша команда, окажет вам профессиональную поддержку на всех этапах становления и развития бизнеса. Но, особое внимание, мы уделяем вашему пониманию всех бизнес-процессов, поэтому программа обучения разрабатывается нашими тренерами индивидуально под каждого партнера.

Открытие всех отделении FinLine-Автозайм по франшизе сопровождают только действующие руководители филиалов нашей сети, обладающие многолетним практическим опытом. Вы получите не только теорию, но и большой практический опыт управления автоломбардным бизнесом.

Есть ли в бизнесе сезонность?

В автоломбардном бизнесе нет выраженной сезонности и спада. Этот бизнес обладает одним из самых ликвидных товаров всех времен – это деньги.

Какие перспективы развития есть у данного бизнеса?

По данным авторитетных аналитических агентств (Эксперт РА, РБК) в период с 2014 по 2020 г.г. Ежегодный рост рынка залогового кредитования составляет 20-22%. По данным ЦБ в 2019 году услугами ломбардов воспользовались более 20,3 млн. человек по всей России. По прогнозам ЦБ РФ, число клиентов ломбардов постоянно увеличивается, этому способствует нестабильная экономическая ситуация в стране, а также повышенные требования к заемщику других участников финансового рынка, таких, как Банки, МФО, КПК и т.д.

Потребительский бум. Характер трат российских жителей, все больше приближается к потребительским предпочтениям более развитых стран. Население не оставляет привычку путешествовать, покупать качественную технику, посещать рестораны и в целом не боится совершать крупные траты. Зачастую, для их осуществления приходится прибегать к кредитованию в автоломбардах.

Сейчас пятая часть всего капитала российских автоломбардов приходится на одну только Москву. Это значит, что в других регионах нашей страны данный сегмент рынка развит недостаточно и имеет хорошие перспективы роста и развития— конкуренция в регионах слабая, из-за отсутствия крупных сетевых игроков, за то финансовый кризис ощущается сильнее и потребность в залоговом кредитовании выше.

Чем отличаются пакеты франшиз?

Каждый представленный пакет франшизы разрабатывался под запросы наших потенциальных партнеров и зависит, в первую очередь, от объема предоставляемых услуг в рамках франшизы, вида программного обеспечения, автоматизации деятельности предприятия, опыта ведения бизнеса и управления бизнес-процессами, а также от стратегических планов потенциальных партнеров по развитию и масштабированию автоломбардного бизнеса в своем регионе.

Пакеты франшиз FinLine-Автозайм:

Информационный – 200 000 Р;

Базовый – 500 000 Р;

Стандарт- 800 000 Р;

Стандарт+ от 800 000 Р;

Под ключ – 1 200 000 Р

Онлайн-Автоломбард - от 900 000 Р.

Подробное описание стоимости и состава пакетов франшизе в презентационном материале или в запросе у проект-менеджера компании.

Есть ли у вас, роялти и что в них входит?

Рояли зависят от выбранного пакета франшизы, автоматизации бизнес-процессов и необходимого сопровождения и составляют от 15000 до 50000 рублей, в стоимость роялти входит: консультационная поддержка по бухгалтерии, юридической составляющей (досудебное, судебное взыскание) а также поддержка, операционной деятельности, программного обеспечения, маркетинга и консультация проект-менеджера по ведению бизнеса и спорным ситуациям. Более подробная информация о роялти и виде поддержки в запросе у проект-менеджера.

Сколько времени нужно будет уделять данному бизнесу?

Все зависит от выбранного пакета франшизы и автоматизации бизнес-процессов. Если Вы выбираете максимальный пакет, в который включена система безналичного финансирования и EPR-система с возможностью онлайн-оценки и автоматизированной системой принятия решения, то необходимости в постоянном присутствии в отделении нет, и можно уделять бизнесу не более 8 часов в неделю. Также в рамках франшизы, мы можем подготовить Вам, управляющего, который возьмёт на себя всю операционную деятельность.

Мне интересен данный бизнес, но я не хочу заниматься операционной деятельностью, что можете предложить?

На сегодняшний день, у нас есть практика запуска бизнеса «под ключ», с подбором управляющего отделения. В должностные обязанности управляющего входит операционная деятельность филиала. Инвестор со своей стороны, может контролировать все бизнес-процессы своего отделения при помощи EPR-системы, из любой точки планеты, а внедрение систем безналичного оборота, снижает риск возможных недобросовестных действий со стороны персонала. Также у нас есть программа для инвесторов. Вы можете инвестировать свободные денежные средства в действующее отделение или даже распределить свои средства на несколько отделений и получать абсолютно пассивный доход до 24% годовых.

Могу ли я пройти обучение на базе ваших отделений?

Для обучения вас, как руководителя, и персонала выезжает высококвалифицированный специалист с практическим опытом и проводит обучение на базе вновь открывшегося отделения на примере реальных сделок с реальными клиентами. Если вы рассматриваете сотрудничества по модели онлайн-автоломбард, вы можете пройти теоретическое и практическое обучение на базе наших собственных фронт-офисов, расположенных в городах: Москва, Санкт-Петербург, Пермь, Сочи, Екатеринбург.

Как вы помогаете в привлечении клиентов и какие источники используете?

В рамках франшизы Вы получаете четко выстроенную систему привлечения клиентов, объем заявок на ваши финансовые продукты, одна из наших сильнейших сторон: продвижение и реклама.

Для этого мы используем следующие стратегии инструменты:

  • подключаем до 200 рекламных площадок;
  • запускаем глобальную контекстную рекламу на Яндекс Директ и Google AdWords, MyTarget и т.д.;
  • разработка и внедрение smm-стратегии;
  • работаем с офферами, создаем систему лидогенерации по региону присутствия, подключаем к лид-аукциону;
  • триггерные рассылки и тизерная реклама;
  • создаем эффективную агентскую сеть по привлечению клиентов;
  • запускаем программу рефинансирования займов сторонних кредитных организации;
  • подключаем единую программу лояльности (дисконтные и бонусные карты).
  • создаем инфраструктуру "под ключ" в сфере офлаин-рекламы.

Так же с начала 2020 года мы активно внедряем модель собственной системы лидогенерации на базе действующих и открываемых филиалов сети. Мы протестировали данную систему и предлагаем использовать как основную систему получения качественных заявок на предоставляемые услуги. С середины 2020 года мы включили эту опцию в состав франшизы и подключаем партнеров к федеральным биржам лидов (аукцион лидов). Данная система позволяет получать объем заявок на профильные услуги, выбирать из них подходящие именно Вам, а те заявки, которые Вы не готовы обработать, по каким-либо причинам, реализовывать (продать) другим профильным организациям и получать доход от клиентов которым отказали в предоставлении услуги. Тем самым вы значительно сократите бюджет на привлечение клиентов, а в некоторых случаях сможете снизить рекламный бюджет на привлечение клиентов до нуля или даже получить доход.

Какие рекламные материалы вы предоставляете?

В рамках открытия отделения по франшизе классического автоломбарда, вам, предоставляется Brandbook, содержащий более 500 рекламных макетов, соответствующих фирменному стилю и концепту компании (визитки, буклеты, билборды, сити-лаиты, корпоративная продукция, модули для СМИ, соцсетей и наружной рекламы, рекламные аудио и видео материалы). Приблизительно раз в квартал brandbook обновляется.

Бонусом для наших новых партнеров, мы предоставляем полиграфическую и POS-продукцию (евро-буклеты по каждому продукту, фирменные стойки, дисконтные карты, интерьерные вывески, фирменные блокноты и корпоративные подарки).

Будет ли у меня сайт?

В рамках франшизы каждый филиал размещается на официальном сайте сети: profinline.ru а также получает множество лендингов и промо страниц. Все сайты имеют интеграцию с CRM-системой филиала, системой сквозной аналитики, системой лид-аукцион, автоматизированными голосовыми роботами и ботами.

Также, партнер получает функциональный личный кабинет заемщика, который размещается на региональном и официальном сайте, данный кабинет позволяет вашим заемщикам получать множество услуг онлайн, без посещения отделения сети (погашение, пролонгация, получение займа, доступ к графику платежей, системам уведомлений и онлайн-консультанту).

Каждый сайт проходит процедуру SEO-оптимизации и продвижение в регионе деятельности филиала, это позволяет в течении 6-10 месяцев продвинуть сайт в топ органической выдачи по основным ключевым запросам в вашем городе что значительно снижает рекламные бюджеты на привлечение клиентов.

Два раза в год мы выпускаем новые версии сайтов, с расширенным функционалом, уникальным дизайном, высокой конверсией и предоставляем их своим партнерам бесплатно.

У вас есть мобильное приложение?

В рамках франшизы партнеры работающие по формату франшизы «под ключ», онлайн-автоломбард получают платформу мобильного приложение FinLine для своего филиала. К данной платформе партнер самостоятельно подключает процессинг своего банка и размещает приложение от имени своего юридического лица на платформах App Store и Google Play. Функционал мобильного приложения позволяет оформлять займ, загружать документы, а также оплачивать процент по займу, без посещения отделения сети. В настоящее время наша компания активно внедряет новые функции и возможности мобильной коммуникации.\

Какое программное обеспечение вы предоставляете?

Автоматизация и функциональность программного обеспечения зависит от выбранного пакета франшизы, чем выше пакет (базовый, стандарт, стандарт+, под ключ, онлайн автоломбард), тем более автоматизирован ваш автоломбардный бизнес, это приводит к сокращению расходов на персонал, автоматизирует взаимоотношения с клиентами, сокращает время оформления и обслуживания займа, и исключает человеческий фактор ошибок при анализе заемщика и объекта залога.

CRM-система и кредитный конвейер тесно интегрированы с большим количеством источников информации, коммерческие и государственные службы и базы данных, платежные системы, лидогенераторы, биржи лидов, роботы, боты, рекламные каналы и множество других сервисов.

В рамках франшизы мы предоставляем 2 вида программных продуктов, базовый и pro.

Базовая CRM-система (Saas-решение):

Данная версия программного обеспечения внедряется в рамках формата франшизы: базовый-500 000, стандарт-800 000.

Возможности базовой системы включают себя:

  • Автоматическое формирование договоров и актов;
  • Учет договоров и взаимоотношений с клиентом;
  • Информирование клиента о платеже (смс-сообщения, liush);
  • Информирование руководителя, сделка, просрочка (смс сообщения. liush);
  • Система аналитики и отчетности для собственников;
  • Разделения прав доступов и возможностей сотрудников;
  • Автоматическая проверка по спискам РФМ;
  • Формирование бухгалтерской отчетности;
  • Интеграция с Росфинмониторингом;
  • Интеграция с онлайн бухгалтерией и 1С;
  • Интеграция с ЛК ЦБ РФ;
  • Интеграция с онлайн кассой;
  • Интеграция с сайтом;
  • Интеграция с системой аналитики и скоринга (доп. модуль);
  • Интеграция с реестром ФНП.

Система имеет гибкие настройки и позволяет разрабатывать и внедрять новые модули и интеграции в существующие бизнес-процессы без дополнительных вложений.

CRM-система PRO (Saas-решение)

Данная версия программного обеспечения внедряемся в рамках формата франшизы стандарт+ от 850 000, под ключ-1 200 000, онлайн-автоломбард - 1 500 000.

В рамках системы PRO вы получаете комплексный программный продукт который включает в себя полноценный фронт и бэк-офис а также встроенные системы аналитики, скоринга, кредитный конвейер - это позволяет оценивать риски в автоматическом режиме. Система позволяет перевести коммуникацию с клиентами, агентами в онлайн режиме, без необходимости личного присутствия в офисе. В рамках данной системы вы получаете единое решение которое объединяет все бизнес-процессы автоломбардного и залогового бизнеса в рамках единого интерфейса.

Возможности системы позволяют производить скоринг клиента и объекта залога в автоматизированном режиме за счет настроенных алгоритмов принятия решений - это позволяет перейти с классического отделения в онлайн систему финансирования за короткое время без дополнительных затрат.

Возможности системы PRO включают себя, все возможности базовой системы а также:

Автоматическая подача заявки

Клиент может самостоятельно пройти регистрацию и подать заявку на займ через сайт, менеджер может сделать эти действия через специальный интерфейс. Если клиент ушел со страницы он всегда может продолжить заполнение заявки.

Автооповешение

Автоматическое информирование клиента об одобрении/отказе, наступлении срока погашения, операциях в личном кабинете и других важных событиях по СМС в мессенджерах и электронной почте

Система кредитный конвейер

Автоматический скоринг заемщика и объекта залога, без участия человеческого фактора, система взаимодействуют с государственными и коммерческими базами данных и на основании алгоритмов выносить решение о выдачи займа без участия оператора.

Система онлайн-оценки авто

Система упрощает работу менеджера и оценщика, на основании введенных данных по транспортному средству: vin номер и номер шасси система выводит среднерыночную стоимость с учетом износа а также формирует максимальную сумму займа по объекту на основании кредитной политики вашего филиала.

Личный кабинет заемщика

У клиента есть личный кабинет, через который он может подавать заявки на займ (без заполнения анкетных данных), просматривать историю взаимодействия с системой, пролонгировать, погашать и рефинансировать займ онлайн с любого устройства 24/7.

Личный кабинет агента, курьера

Упрощенная систем коммуникации с агентской сетью и курьерами, агент может подавать заявки на займ с любого устройства, видеть решение по займу и получать комиссионное вознаграждение на личный счет в системе с возможностью вывода средств на карту.

Личный кабинет инвестора

Работаете с привлеченными инвестициями? Дайте возможность вашему инвестору контролировать свой инвестиционный портфель онлайн, отчетность, показатели по прибыли и дефолту доступны для инвестора 24/7.

Интеграция с платежными системами

Интеграции с большинством платежных систем полностью автоматизировать процесс приема и выдачи займа, а интеграция с 1С - учитывать даже те платежи, которые связаны только расчетным счетом.

Интеграция с системами сквозной аналитики

Сможет быстро оценить прибыльность или убыточность рекламных каналов. Автоматизирует работу контекстной рекламы, поэтому ставки всегда будут актуальными

Интеграция с колл-центром и телефонией

Автоматические звонки клиентам по заданным триггерам. Например, мгновенный автоматический перезвон после заполнения заемщиком формы на сайте, или при необходимости внести платеж по займу. интегрируйте телефонию с колл-центром, отслеживайте записи переговоров менеджер - клиет.

Интеграция с лид-аукционам и биржами лидов

Все лиды и заявки из рекламных источниках, формируются в рамках единой воронки продаж, на основании квалификации лида происходят автоматические действия по выгрузке нецелевых или отказных клиентов на лид аукцион для дальнейшей продажи сторонним компаниям

Интеграция с телеметрической платформой

Контролируйте передвижения объекта залога в рамках интерфейса системы, ограничивайте зону передвижения, фиксируйте точки частых локаций клиента, получайте уведомление о снятии оборудования или выезд за зону ограничений.

Чат-боты и автоматизация роботами

FinBot – это полноценный автоматизированный фронт-офис вашей финансовой организации. 24/7 в любимом мессенджере, не нужно звонить и приезжать в отделение – любые вопросы клиента решит автоматизированный бот, согласно заложенным в него алгоритмам.

Бонусная система и система лояльности

Система начисления, списания и учета бонусов, бонусные программы, возможность начисления бонусов вручную, формирование промокодов и специальных предложений для новых и постоянных клиентов.

Отчетность и аналитика

Более 45 отчетов, которые покрывают основные потребности финансовой организации.

Бухгалтерская отчетность

Внимание! Все решения имеют облачные технологии и поставляются в виде SaaS-решений. работа через браузер на любом устройстве.

Можно ли получить тестовый доступ к вашему ПО для ознакомления?

Именно тестовый доступ мы не можем предоставить в силу технических особенностей. Но возможно провести онлайн демонстрацию через Skype или Zoom для этого необходимо согласовать время с проект-менеджером компании.

Как вы проверяете залог, в частности, транспортные средства?

В настоящее время, наша компания закончила разработку и тестирование собственного программного продукта аналитики предмета залога. Данный программный комплекс позволяет проверять транспортное средство по 56 пунктам на предмет залога, угона, участия в ДТП, сервисных работ, запретов регистрационных действий и т.д. Проверка ТС занимает несколько минут, что позволяет сократить время принятие решения о заключении сделки.

Программный комплекс SB-FinLine – имеет API-интеграции c ведущими бюро кредитных истории России, с реестрами залогового имущества и межбанковскими базами данных, программа позволяет проводить комплексный анализ транспортного средства перед выдачей займа. Благодаря данному комплексу, мы снизили издержки на содержания собственной службы безопасности и предлагаем Вам его в готовом виде.

Вы можете записаться на онлайн-демонстрацию программного обеспечения у Вашего персонального менеджера.

Как вы проверяете заемщика?

Система скоринга позволяет за несколько минут получить полный профиль человека, сидящего перед вами, как потенциального клиента: насколько рискованно давать ему деньги? Используются данные 5 крупнейших бюро кредитных историй России, а также информация систем QIWI, VISA и социальных сетей. Результат выдается в виде скорингового балла, а Вы уже принимаете решение.

Скоринг для автоломбардов и лизинговых компаний – аналитический инструмент, применяемый для оценки рискованности заявителя при попытке получения займа в финансовой организации. Результат выдается в виде скорингового балла. Модель построена на данных кредитных историй, предоставленных 5-ю бюро кредитных историй России, а также сопоставление КИ из всех Бюро, СМЭВ, СМС, ФМС, VISA, SMTDP, скоринг по соцсетям, по банковской карте, по номеру мобильного телефона, QIWI, Кronos, Irbis и многое другое, уже реализовано в аналитической системе FinLine-SB.

Решения компании направлены на снижение просроченной задолженности и выявление мошенничества в залоговом кредитовании, за счет использования новейших технологий и встраивания их в существующие бизнес-процессы автоломбардов, микрофинансовых и лизинговых компаний.

Как часто обновляются данные в вашей аналитической системе?

Наш программный комплекс получает информацию напрямую из государственных и коммерческих баз данных в режиме онлайн, то есть если по автомобилю проводятся розыскные мероприятия или имущество находится в залоге и об этом есть информация непосредственно в базах данных, то это отразится в отчете нашей системы в режиме онлайн 24/7.

Программный комплекс постоянно дорабатывается, нашими программистами. Примерно раз в неделю мы вносим обновления, как правило это происходит в ночное время и не влияет работу представительств, в случае сбоев или неполадок, как правило они устраняются в течении 2-3 часов, время обработки запроса на проверку ТС в среднем занимает не более нескольких минут.

Если я дам деньги под залог авто, а он в розыске?

Это исключено! Если в рамках своей деятельности, Вы будете строго соблюдать регламенты оценки, осмотра и аналитики транспортного средства, предоставляемые вам в рамках партнерства и обучения, то вероятность выдать денежные средства под автомобиль, находящийся в розыске, равна нулю.

Ставите ли вы залог в обременение, после выдачи займа?

Да, абсолютно каждый автомобиль, принятый в залог нашей компании, проходит процедуру наложения обременения по базам БКИ, реестру ФНП, ФЕДРЕСУРС. Выгодоприобретателем объекта залога становится отделение (юридическое лицо), финансирующее сделку.\

Что такое телеметрия и зачем она в автоломбарде?

Телеметрическое оборудование - это устройство отслеживающие перемещение транспортного средства и основные показатели (скорость, температуру окружающей среды и другие). В момент проведения сделки, на авто с правом пользования (Под ПТС) устанавливается блок телеметрии. В договоре с клиентов прописывается территория действия договора, например Белгородская область, по условиям договора, клиент не имеет право покидать обозначенную территорию без уведомления. Выезд за пределы территории, является грубым нарушением договора со стороны клиента и влечет за собой штрафные санкции, вплоть до расторжение договора. Телеметрическое оборудование позволяет значительно ускорить процесс поиска авто в случае допущения нарушений условий договора, а также помогает в борьбе с мошенническими действиями.

Если клиент разбил машину, как быть?

Согласно статистике нашей сети и компаний партнеров, процент фатальных ДТП с объектами залога на уровне 1%, но если такие случаи происходят, то идет судебное взыскание оставшейся суммы задолженность после реализации поврежденного автомобиля.

Как вы разыскиваете залог если клиент скрывается?

Все зависит от применяемой модели финансирования. Но в любом случае всё происходит в рамках действующего законодательства и в соответствиями с условиями заключенного договора. В этом процессе мы регулярно работаем как с органами полиции и судебной системой а также с коллекторскими агентствами. Более подробно о взыскании Вы можете узнать у нашего юридического отдела, согласно запросу.

Каким способом клиент может получить или погасить займ, кроме как наличными в офисе?

В рамках франшизы мы предлагаем организовать сервис по финансированию сделок в точках сети платежных систем CONTACT, UNISTREAM, Золотая корона, Qiwi, а также для дальнейшего погашения/пополнения счетов по упрощенной процедуре. Сотрудничество с платежными операторами позволит Вам расширить круг потребителей услуг, без дополнительных финансовых вложений и снизить затраты на транспорт денежных средств по оформленным в вашей компании сделкам.

Также мы можем предложить своим клиентам, производить расчеты по сделкам в виде электронных переводов, через личный кабинет заемщика, расположенный на сайте компании FinLine, в настоящее время доступно более 50 способов погашения и пролонгаций займа.

Что такое кобрендовые карты FinCard?

Кобрендовые предоплаченные карты системы MasterCard, Visa, МИР - это отказ от оборота наличных денежных средств в отделении. Выдавайте займы и принимайте платежи по договору, с помощью собственных кобрендовых карт популярных платежных систем.

Платежная карта с логотипом FinLine-Автозайм. Повышает лояльность клиентов и узнаваемость бренда в Вашем регионе. Сокращение долю оборота наличных средств. Конечная цель – отказ от инкассации и охраны. Мгновенное зачисление средств на карту с Вашего депозита в НКО. Повторная удаленная выдача займов на карту без визита заемщика в офис обслуживания. Автоматизация процесса зачисления средств на карту, путём интеграции с веб-сервисом по протоколу на базе XML/SOAP или полностью без интеграционного процесса работы, через веб-APM. Создание дополнительной ценности сервиса для заемщика, путем предоставления дополнительных услуг (мобильный банк, кэшбек и т.д.) Получение наличных в любых банкоматах России и Мира, свыше 3000 рублей без комиссии.

Могу ли я приобрести отдельные опции из состава Вашей франшизы, не оплачивая полный пакет?

Да, это возможно, мы готовы рассмотреть все варианты сотрудничества в индивидуальном порядке. Вы также можете ознакомиться с перечнем консалтинговых услуг нашей компании на сайте profinline.com

Можете ли вы произвести анализ по моему региону, для понимания стоит ли заходить на этот рынок?

Перед согласованием условии партнерства, мы в обязательном порядке проводим детальный анализ региона, конкурентную среду, изучаем спрос, анализируем конкурентов, их активность и модели работы с клиентами, также изучаем банковский и финансовый рынок региона и их предложения на рынке, т.к. спрос на услуги автоломбарда напрямую зависит от экономической ситуации в регионе. После этого, мы формируем отчет и предоставляем вам для изучения и анализа. Для того, чтобы получить аналитический отчет по вашему городу (региону), необходимо заполнить анкету потенциального партнера и отправить ее нам на согласование. В течение 48 часов мы подготовим детальный отчет по Вашему городу. Заполнить анкету сейчас

Расскажите подробнее об инвестициях компании FinLine в мой филиал?

Наша компания совместно с инвестфондами партнерами вкладывает собственный капитал в своих партнеров по таким направлениям как: займы под залог жилой, коммерческой недвижимости. Сотрудничая с нами по партнёрской программе, вы получаете оборотные средства и дополнительный доход, тем самым расширяя и масштабируя свои бизнес. От полученного дохода, вы как партнер, получаете комиссионное вознаграждение в размере до 6% от суммы займа.

В первую очередь Вы получаете диверсификацию собственных финансовых рисков, а также дополнительный доход на партнёрских программах и конечно лояльность ваших клиентов, за счет предоставления более гибких условий финансирования сделок. Также мы можем предложить своим партнерам, разработку и внедрение моделей привлечения частных инвестиции от граждан и бизнеса в регионе присутствия филиала сети. Мы поможем с поиском инвестора на самых выгодных условиях, более подробную информацию по привлечению инвестиции в ваш филиал, вы можете получить в запросе у проект менеджера компании или на сайте profinline.com раздел привлечение инвестиций в автоломбард.

У меня есть инвестор на примете, сможете ли вы помочь в составлении бизнес-плана для него?

В рамках презентационного материала, который мы отправляем всем заинтересованным лицам, имеется динамическая финансовая модель, которая разрабатывалась на основании статистических данных: 50 отделений, работающих в разных регионах России,. Данной финансовой модели достаточно, для презентации финансового плана, покупки франшизы, потенциальным инвесторам. При необходимости, проект-менеджер в рамках скайп-конференции может обучить вас, как правильно пользоваться финансовой моделью и как презентовать продукт инвестору. Если вам необходим индивидуальный бизнес-план адаптированный под ваш регион и конкурентную среду, вы можете воспользоваться нашими консалтинговыми услугами по разработке бизнес-плана открытия автоломбарда, подробнее у проект-менеджера компании или на страницы сайта profinline.com - раздел бизнес-план.

Чем ваша франшиза лучше конкурентов, на рынке франшиз автоломбардов?

На наш взгляд есть несколько ключевых факторов, чем мы отличаемся от конкурентов, а именно:

  1. Модель мультиформатного автоломбарда - объединение множества финансовых услуг в рамках «единого окна» оказания сопутствующих услуг происходит на основании партнерских программ с множеством финансовых компаний, банков, инвестфондов, лизинговых компаний и т.д. В итоге мы имеем формат автоломбарда который специализируется на выдаче собственных средств и средств партнёров, это значительно увеличит доходность бизнеса в сравнении с классическим автоломбардом.
  2. Специализация на нескольких моделях финансирования – в рамках франшизы наши партнеры получают выбор моделей, по которым они хотят работать, а именно: 4 модели кредитования (ФЗ-196, 164, 190, 151), мы имеем экспертность и опыт применения каждой, в отличие от предложений конкурентов как правило 1-2 модели.
  3. Программное обеспечение – Мы единственная компания на рынке которая сама разрабатывает и внедряет профильное программное обеспечение, обеспечивающее максимальный функционал для минимизации рисков принятия некорректных решений при заключении сделок, а также используем передовые банковские платформы позволяющие управлять всем бизнесом в рамках единого интерфейса.
  4. Практический опыт и коллаборация с экспертами рынка – Собственники и ключевые сотрудники нашей компании имеют практический опыт управления проектами в банковском, микрофинансовом, ломбардном бизнесе. Мы постоянно отслеживаем тенденции рынка, также у нас налажены партнерские отношения с ассоциацией ломбардов и лизинговых компаний России, это дает нам дополнительные знание и экспертность на рынке, наши сотрудники постоянно участвуют в конференциях и профильных форумах.
  5. Маркетинг – Мы очень серьезно относимся к маркетингу и привлечению клиентов на услуги, например: у нас собственная система лидогенерации и биржа лидов, мы очень скрупулезно относимся к нашему бренду и оформлению рекламных кампаний, например разработка дизайна и функционала федерального сайта стоило более 3 млн рублей, а разрабатывала его одна из топовых IT- компаний России.
  6. Клиенты и программы Pos-обслуживания - Мы очень серьезно относимся к программе удержания действующих клиентов, у нас разработаны программы поощрения, мотивации клиентов, именно поэтому 60% всех новых клиентов – становятся постоянными клиентами, благодаря этому филиалы за 6-8 месяцев нарабатывают клиентскую базу и значительно снижают рекламные бюджеты на привлечение новых клиентов.
  7. Модели «онлайн-кредитования» – рынок ломбардного кредитования, постепенно переходит в онлайн по аналогии с микрофинансовым рынком (клиент может получить займ без физического присутствия в отделении сети). Через пару лет не будет необходимости развивать собственную сеть отделений в регионе, достаточно будет открыть бэк-офис в любой точке города и обрабатывать заявки удаленно, выдачу займов производить через банковский перевод. Рынок к этому идет и не один из конкурентов на рынке не развивает это направление, мы в свою очередь перешли на данную модель с начала 2019 года и постоянно ее дорабатываем. По нашему мнению, конкуренты сильно проиграют и сдадут позиции, когда рынок перейдет в онлайн.
  8. Входим в топ профильных рейтингов – наша компания и франшиза постоянно попадает в топ рейтинги профильных изданий и СМИ, как: «лучшая финансовая франшиза», «лучший программный комплекс в отрасли» и т.д. как правило, данные издания очень придирчиво изучают компании перед тем как дать им статус и рейтинг, не один из конкурентов ни разу не попадал в какой либо рейтинг.
  9. Агентская сеть - В рамках нашей франшизы вы получаете доступ к нашей агентской сети, а это значительно сокращает рекламные бюджеты на привлечение клиентов, и соответственно делает ваш бизнес более доходным!

Сколько у вас сейчас франчайзинговых партнеров и в каких городах?

В настоящее время под брендом FinLine-Автозайм и брендами входящими в структуру компании работает 55 отделений в России и СНГ . Порядка 300 на консалтинговом обслуживании, в стадии запуска еще 14 (на ноябрь 2020 г.). Карту представительств вы можете получить в запросе у проект-менеджера компании или в запросе чат,-боту компании в мессенджерах.

Как я могу пообщаться с партнерами, которые уже купили у вас франшизу?

Мы абсолютно открытая компания и готовы предоставить вам прямые контакты наших действующих партнеров, но для этого Вам необходимо заполнить анкету потенциального партнера и отправить ее нам для согласования, далее проект-менеджер предоставит прямые контакты интересующих отделении. Вы сможете пообщаться с собственником филиала или приехать лично, для ознакомления с бизнес-процессами компании. Заполнить анкету сейчас

Сколько у вас собственных точек?

Собственные – 4 бэк-офиса, расположенные в Москве, Санкт-Петербурге, Перми, Сочи, так как собственники работают по модели: синдицированного кредитования, то есть через офлайновые точки агентов и партнеров. В настоящее время более 100 агентов реализуют наши услуги. Компания не стоит на месте, ежемесячно подключаются новые агентские точки, а также закрываются неэффективные.

У вас есть партнеры, которые закрылись? Если да, то по какой причине?

Да, конечно, как и в любой франшизе на рынке, за все время работы компании на франчайзинговом рынке, было закрыто по тем или иным причинам: 19 отделений на это есть 3 основных причины:

  • Нет достаточного опыта в управленческой деятельности. Если Вы совсем новичок в бизнесе, то для Вас это может оказаться слишком сложная система, даже при условии того, что мы предоставим Вам бизнес «под ключ». Среди наших нынешних партнеров всего 10% ранее не имели опыта предпринимательства. Зато они пришли в бизнес с позиций коммерческих, финансовых, исполнительных директоров или минимум руководителей отделов. Если у Вас нет и этого, тогда нам всем нужно очень хорошо подумать.
  • Нет готовности полностью выполнять условия франшизы, зато есть желание сэкономить. Например, у нас есть случаи, когда наши партнеры из экономии пренебрегали проверкой заемщиков или залогового имущества через нашу систему скоринга (каждая проверка стоит 100-200 рублей). Эта копеечная экономия оборачивалась тем, что или клиент оказывался неплатежеспособным, или авто в залоге, или того хуже – в угоне. В итоге, число дефолтов по возврату, превышало расчетные показатели, и партнер разорялся.
  • Есть план использовать не совсем законные схемы. Был период когда к нам обращались лица занимающиеся, так называемой, «обналичкой». Они заключали договора франшизы и использовали ломбарды, как прикрытие, для перевода денег на банковские карты, с последующим обналичиванием. Мы научились выявлять эти ситуации и расторгать договора с такими «партнерами», в том числе – с привлечением правоохранительных органов.

Могу ли я приехать к вам в офис, для проведения переговоров в живую?

Да, вы можете приехать к нам в офис и ознакомится с работой системы онлайн-финансирования (офлайн-точек мы не имеем), бизнес процессами компании а также провести переговоры с руководством вживую, для этого вам, необходимо согласовать с проект-менеджером, время и дату приезда. Города в которых мы имеем фронт-офисы: Москва, Пермь, Санкт-Петербург, Сочи, Екатеринбург. Севастополь.

С какой компанией я буду заключать договор партнерства?

Отдел развитие сети, и управляющий партнер компании FinLine выведено в отдельное юридическое лицо и имеет следующие реквизиты: ООО «ФИНСЕРВИС» ОГРН: 1169204055162 с данной компанией заключаются все договора в рамках партнерских отношений. Данное юридическое лицо является правообладателем торговой марки «FinLine-Автозайм»

Как я могу ознакомиться с проектом договора франчайзинга?

Проект-договора заключаемый с партнерами по франчайзингу размещен на официальном сайте компании profinline.com в разделе договора и афферты. Если вы рассматриваете консалтинговые услуги или хотите заключить лицензионный договор, оставьте запрос проект-менеджеру компании на предоставление документов.

Я готов сотрудничать с вами на условиях франчайзинга, какие дальнейшие действия?

Для начала сотрудничества, вам необходимо заполнить и отправить нам анкету потенциального партнера. Отдел развития компании рассмотрит вашу кандидатуру на возможность дальнейшего сотрудничества. В случае положительного решения, проводится личная встреча или Skype-конференция, где обсуждаются все этапы и условия дальнейшего сотрудничества. Далее подписывается договор партнерства, и согласовываются даты запуска проекта. Заполнить анкету сейчас

У меня нет возможности приехать на подписание договора франшизы к вам в офис, как быть?

Все переговоры до момента заключение договора партнерства, мы можем проводить в режиме Skype-конференции. Заключение договора партнерства (франшизы), возможно посредством системы ЭДО (электронный документооборот). Акцептом заключения договора, является поступление суммы паушального взноса на расчетный счет компании. При необходимости, бумажный вариант договора отправляются по средствам курьерской службы.

Возможно ли приобретение франшизы в рассрочку?

Если у Вас есть необходимость в нестандартных условиях сотрудничества, мы готовы обсудить данный вопрос. В рамках базовых условий сотрудничества, на определенные пакеты франшизы мы предоставляем беспроцентную рассрочку на 6 месяцев с оплатой ежемесячно равными платежами.

Могу ли я оплачивать стоимость франшизы поэтапно или после открытия?

В рамках сотрудничества по франшизе, согласно базовым условиям, оплата стоимости франшизы производиться после запуска вашего отделения и подписания акта приема-передачи услуг. Вы можете воспользоваться рассрочкой оплаты паушального взноса сроком на 6 месяцев, подробнее по условиям у проект-менеджера компании в запросе.

Что такое онлайн-автоломбард?

Это современная финансовая компания, выдающая займы под залог автомобиля, без офиса и излишней инфраструктуры. Коммуникация с клиентом (оформление займа, верификация заемщика, объекта залога) происходит онлайн через специализированное программное обеспечение, осмотр автомобиля, сверка номерных агрегатов, установка телеметрии и подписания договоров оферт происходит через курьера или агента согласно утвержденным регламентам. Консультацию заемщиков и сопровождение договорных отношений осуществляет специализированный колл-центр 24/7. Выдача займа происходит по средствам банковского перевода на реквизиты заемщика, погашение и пролонгация займа осуществляется через личный кабинет заемщика. - Внедрение данной модели позволяет собственнику уйти от операционной деятельности и контролировать бизнес онлайн.

По мнению авторитетного бизнес-издания РБК, до 2023 года, региональный рынок оффлайн автоломбардов испытает сильную стагнацию за счет вывода на рынок систем онлайн кредитования сетевыми автоломбардными организациями по аналогии с микрофинансовым рынком.

Чем отличается онлайн-автоломбард от классического автоломбарда?

Классический автоломбард - офис, как правило в центральной части города, штат сотрудников и т.п. В отличие от классического автоломбарда, бизнес-модель онлайн автоломбарда не предусматривает наличие офиса, штата сотрудников, все бизнес-процессы (заявка на займ, консультация, верификация, скоринг, выдача средств) происходит в онлайн режиме. Клиент производит оформление займа и получение средств в удобном для него месте и времени.

Как работает онлайн-автоломбард?

Бизнес-модель онлайн-автоломбарда работает по принципу удаленного финансирования, без офиса, менеджеров, оценщиков и консультантов. При обращении в компанию за услугой залогового кредитования, клиент заполняет онлайн-анкету на займ в которой отображает свои анкетные данные а также загружает полный пакет документов на объект залога. Полученная анкета попадает в автоматизированный фронт-офис компании где проходит скоринг, верификацию и квалификацию клиента, объекта залога. Если займ одобрен, клиент получает сообщение в мессенджер с условиями займа. Если клиент согласен с условиями займа, он отправляет ответное сообщение с адресом и удобным временем для оформления сделки. В назначенное время и место выезжать курьер компании, который производит осмотр транспортного средства, сверку номерных агрегатов, установку телеметрии и верификацию заемщика. Курьер заполняет данные в специальном кабинете курьера на планшете, который интегрирован с бэк и фронт офисом компании. После соблюдения всех регламентных действий клиент подписывает электронную оферту (договор) на планшете. Собственник онлайн-автоломбарда или бухгалтер производит перевод денежных средств на реквизиты заемщика. Акцептом согласия с договором займа, залога является факт зачисление средств на счет заемщика от компании кредитора. Схему работы онлайн-автоломбарда вы можете скачать по ссылке: схема работы

Сколько можно зарабатывать в этом бизнесе?

Доход компании складывается из нескольких факторов. Это процент в месяц, под который вы заключаете сделку, а также пени, штрафы за просрочку платежа по сделки и реализация невостребованного имущества. Коэффициент рентабельности бизнеса больше 100%, годовых.

За счет значительного снижения затрат на инфраструктуру (аренда, штат сотрудников, инфраструктурные затраты) в отличие от классического автоломбарда, собственники онлайн-автоломбарда зарабатывают в среднем на 40% больше при тех же инвестициях в кредитный портфель.

Срок окупаемости инвестиций в онлайн-автоломбард (инвестиции в инфраструктуру - стоимость франшизы): от 3 до 5 месяцев, с чистым ежемесячным доходом от 300 000 руб. в месяц при обороте в 2 000 000 рублей (портфель сделок). Срок окупаемости и доход, зависит от суммы вложений в оборот и применимой модели финансирования.

Подробные расчеты по окупаемости и доходу в онлайн-автоломбарде, представлены в финансовой модели по ссылке: финансовая модель

Могу ли я выдавать займы в соседнем городе или регионе?

Да можете, в бизнес-модели онлайн автоломбарда нет привязки к определенной территории или локации. Например рассмотрим на примере: Допустим вы выдаете займы на территории Свердловской области, в определенный момент вы видите что в соседнем регионе значительно увеличился спрос на услуги. Например в Татарстане, для того чтобы начать выдавать займы в новом регионе вам необходимо совершить всего два действия: 1. Заключить дополнительное соглашение с курьерской компанией о начале работы в новом регионе и предоставить обучающий материал и кабинет курьера для новых курьеров. 2. Перенастроить рекламные компании и системы лидогенерации под новый регион при помощи сотрудников управляющей компании FinLine. (Среднее время на выход в новый регион: 7-10 дней).

Какие преимущества для клиента дает онлайн-автоломбард?

Неоспоримое преимущество системы онлайн финансирования для клиента это:

  • Возможность получить средства в удобное время и месте, без необходимости приезда в офис, ожидания и консультаций с менеджером и оценщиком.
  • Возможность избежать общения с менеджерами и операторами, за счет применения чат-ботов в мессенджерах, клиент может получить ответы на все вопросы 24/7 без участия оператора.
  • Возможность контролировать все финансовые отношения с компанией кредитором, онлайн 24/7 через личный кабинет заемщика.
  • Возможность получить более лучшие условия по займу в отличие от классического автоломбарда за счет снижения затрат компании кредитора на инфраструктуру.
  • Возможность значительно сократить время повторного оформления займа за счет первичной верификации и идентификации заемщика.

Какие преимущества для собственника применение данной модели?

Система онлайн-финансирование дает множество возможностей и преимуществ для собственника и инвестора компании а именно:

  1. Возможность выдавать займы в любом регионе России без привязки к территории и локации;
  2. Возможность не участвовать в операционном управлении бизнесом а передать основные бизнес-процессы на аутсорсинг, соответственно собственник получает бизнес в котором он может выполнять надзорные функции.
  3. Высокая доходность по сравнению с классической схемой автоломбардного финансирования, за счет снижения операционных затрат на офис, стоянку, штат сотрудников.
  4. Возможность оперативно вносить коррективы в бизнес-процессы и кредитную политику компании без обучения штата сотрудников и внедрения новых стандартов.
  5. Возможность оперативно диверсифицировать риски в бизнесе за счет корректировки скоринговых алгоритмов принятия решений.

8. Какие виды займов я могу выдавать в рамках франшизы?

Все зависит зависит от применяемой модели финансирование ФЗ-164 или ФЗ-151.

В рамках модели ФЗ-164 (лизинг, финансовая аренда) - под ПТС, под спецтехнику, рефинансирование.

В рамках модели ФЗ-151 (микрофинансовая деятельность) - под ПТС, под спецтехнику, под недвижимость, рефинансирование.

Какие риски в этом бизнесе в отличие от классического автоломбарда?

Риски в онлайн-автоломбарде не превышают рисков при использовании классической системы автоломбардного кредитования а в некоторых случаях значительно их ниже благодаря автоматизации основных бизнес-процессов в том числе систем аналитики и скоринга. Благодаря малой доли участию оператора (человека) в работе системы, значительно снижаются человеческие факторы допущения ошибок и возможных сговоров клиентов с менеджерами и т.д. В рамках работы системы онлайн-автоломбард, каждый специалист работает строго в рамках определенных регламентов и действий, без возможности внесения корректировок или самостоятельно вынесения решения по займу. Каждое действия служб и специалистов на аутсорсинге контролируется собственником или инвестором онлайн-автоломбарда.

Какие инвестиции необходимы в онлайн-автоломбард?

Мы рекомендуем заходить в данный бизнес с инвестициями в размере не менее 5 000 000 рублей без учета стоимости франшизы и необходимой инфраструктуры. Оптимальные инвестиции от 10 000 000 рублей.

Для тех, партнеров которые испытывают нехватку собственного капитала мы предоставляем услугу по поиску частных инвесторов в регионе присутствия для пополнения оборотных средств филиала, в данную услугу входит поиск потенциального инвестора (за счет рекламных каналов) первичные переговоры силами колл-центра, обсуждения условий и юридическое сопровождение взаимоотношений партнер-инвестор. Весь процесс от поиска инвестора до получения инвестиционных средств мы берем на себя.

Какие инвестиции необходимы в инфраструктуру и какие операционные затраты?

В рамках работы по бизнес-модели онлайн-автоломбард 80% всех бизнес-процессов отдается на аутсорсинг, это означает что вам нет необходимости арендовать помещение, закупать мебель, нанимать персонал в штат, иметь бухгалтера, юриста и кассира. 40% бизнес-процессов делают роботы на основании заложенных в них алгоритмов, что исключает человеческий фактор ошибки и значительно увеличивает безопасность вашего бизнеса. В рамках данной бизнес-модели на собственнике автоломбарда остается функционал организации банковских переводов на счета клиентов при выдачи займов и контроль бизнес-процессов онлайн с любой точки мира.

За счет автоматизации большинства бизнес-процессов, исключается факт внутреннего мошенничества со стороны персонала и руководящего звена. Значительно увеличивается рентабельность бизнеса за счет снижения затрат.

Структура работы и бюджет на операционную деятельность:

  1. Обработка входящих заявок на займ и сопровождение существующих клиентов - Данный функционал отдается на аутсорсинг профессиональному колл-центру - Колл-центр консультирует и сопровождает ваших клиентов согласно утвержденным скриптам и кредитной политики вашего филиала 24/7, вы получаете уже готового клиента который желает оформить займ. В рамках программного обеспечение вам будет доступно записи разговоров колл-центра с клиентами. Стоимость услуг под ключ от 7 до 10 рублей минута обработки вызова операторами колл-центра.
  2. Андеррайтинг заемщика и проверка объекта залога - в зависимости от выбранного формата франшизы и автоматизации бизнес-процессов, андеррайтинг заемщика и скоринг объекта залога может производить робот на основании заложенного в него алгоритмов оценки или менеджер андеррайтер на аутсорсинге 24/7. Стоимость проверки и оценки рисков от 50 до 250 рублей за одного клиента.
  3. Осмотр транспортного средства и идентификация клиента - После получения заявки и одобрения займа, к клиенту выезжает курьер, курьер производит осмотр транспортного средства, сверку документов и номерных агрегатов, а также фото и видео фиксацию объекта залога и заемщика, заключения договоров с клиентом и установку телеметрического оборудования на ТС согласно регламентов и внутренних инструкций. (стоимость услуг курьера от федеральных курьерских операторов, варьируется от 250 до 700 рублей за выезд).
  4. Маркетинг и привлечение клиентов - В рамках сопровождения филиала онлайн-автоломбарда, мы берем на себя сопровождение ваших рекламных компаний на аутсорсинг, еженедельно вы получаете детальные отчеты и имеете доступ к системе сквозной аналитики для самостоятельного контроля маркетинговых инструментов. Данные услуги входят в стоимость роялти (ежемесячные отчисления).
  5. Выдача займа и прием платежей по займам - Выдача займа происходить за счет банковского перевода с юридического лица автоломбарда на реквизиты заемщика посредством платежных сервисов (Qiwi, Контакт, Юнистрим, Золотая Корона, Мандарин на выбор) комиссия за перевод от 0,3% от суммы займа. Пролонгация и погашения займа происходит через онлайн кабинет заемщика на сайте компании, заемщик может оплатить услуги онлайн без посещения офиса и консультации специалиста.
  6. Работа с просроченной задолженностью - Сопровождения взыскания и розыск объекта залога передается на аутсорсинг федеральным коллекторским бюро специализирующемся на залоговом кредитовании и работающие по всей России. стоимость услуг зависит от множества факторов и варьируется от 10 до 20% от суммы займа. Подробнее у проект-менеджера.
  7. Бухгалтерское и юридическое сопровождение - Бухгалтерское и юридическое сопровождение входит в стоимость роялти и осуществляется на аутсорсинге специалистами и партнерами компании FinLine.
  8. Консультационное сопровождение и аутсорсинг бизнес-процессов - Входит в стоимость роялти и осуществляется специалистами и партнерами компании FinLine.

Какие перспективы развития онлайн-автоломбардов?

По мнению авторитетного бизнес-издания РБК, до 2023 года, региональный рынок оффлайн автоломбардов испытает сильную стагнацию за счет вывода на рынок систем онлайн кредитования сетевыми автоломбардными организациями по аналогии с микрофинансовым рынком. В данном случае выиграет модель дистанционного финансирования (онлайн-автоломбард). Подробнее на сайте profinline.com в разделе - новости и обзор рынка.

Сколько времени нужно будет уделять данному бизнесу?

Все зависит от автоматизации бизнеса, делегировании бизнес-процессов на аутсорсинг, Если в рамках франшизы мы максимально автоматизируем процессы и передаем сопровождение и скоринг ваших клиентов на аутсорсинг управляющей компании, то вашего операционного управления не требуется, весь контроль вы можете осуществлять в рамках административного кабинета CRM-системы, в которой доступны все аналитические отчеты по бизнесу в онлайн-режиме 24/7. Более того все операции управляющей компании отражаются в рамках вашей CRM, например запись разговора оператора колл-центра с вашим клиентом, отчет о проверке заемщика и объекта залога храниться в логах системы и доступен для обозрения в любой момент. Более подробная информация в запросе у проект-менеджера компании.

Мне нужен будет офис для ведения данного бизнеса?

Все зависит от того какие бизнес-процессы вы готовы отдать на аутсорсинг управляющей компании. Например если вы готовы отдать консультацию и сопровождения ваших клиентов на аутсорсинг колл-центру а также проверку заемщика и объекта залога централизованной службе риска, необходимости в офисе нет, на вас останеться задача в осуществлении транзакции в банк-клиенте по переводу денежных средств клиенту, которые вы можете осуществлять с любой точки мира, без привязки к локации. Если вы хотите осуществлять консультацию, сопровождение и проверку клиентов и объекта залога, собственными силами и силами наемных сотрудников, вы можете арендовать офис в любой точке города или регионе России или разместить сотрудников на базе существующего бизнеса. Более подробная информация в запросе у проект-менеджера компании.

В рамках какого федерального закона вы запускаете систему онлайн-финансирования?

В рамках франшизы, мы предлагаем своим потенциальным партнерам выбор модели финансирования, согласно действующего законодательства. Каждый партнер может для себя решить в рамках какой модели он хочет работать, какими сделками заниматься на базе своего отделения.

Возможные модели финансирования в рамках системы онлайн-финансирования:

  • Лизинг и финансовая аренда – в рамках ФЗ-164 это приобретение движимого, недвижимого имущества и предоставление его в финансовую аренду с правом выкупа (пользования).
  • Микрофинансовая компания – в рамках ФЗ-151 – реализуемые виды займов: залог ПТС, залог спецтехники.

Что я получу приобретая франшизу онлайн-автоломбарда?

В рамках франшизы вы получаете бизнес под ключ, в среднем за 30 дней с момента подписания договора. Мы берем на себя все задачи по запуску онлайн-автоломбарда, от регистрации юридического лица, подготовки обязательной нормативной документации, сопровождении постановки вашего юридического лица на специальные учеты, внедрению программного обеспечения, автоматизации бизнес-процессов, подключению курьерских служб в вашем городе, обучению собственников и необходимого персонала, а также запуск рекламных компаний, систем лидогенераций для потока клиентов на услуги.

Смогу ли я заниматься данным бизнесом, если у меня нет опыта в этой сфере?

Все бизнес-процессы онлайн-автоломбарда адаптированы для начинающих. Также мы, оказываем вам профессиональную поддержку на всех этапах становления и развития бизнеса. Но, особое внимание, мы уделяем вашему пониманию всех бизнес-процессов, поэтому программа обучения разрабатывается нашими тренерами индивидуально под каждого партнера.

Запуск проекта онлайн-автоломбарда по франшизе сопровождают только действующие руководители филиалов нашей сети, обладающие многолетним практическим опытом и необходимыми компетенциями. Вы получите не только теорию, но и большой практический опыт управления автоломбардным бизнесом.

Как вы привлекаете клиентов в онлайн-автоломбард?

Основной канал привлечения клиентов на услуги онлайн-автоломбарда в регионах - это собственная система лидогенерации и арбитража трафика, а также оптовая запуска трафика у крупных CPA-сетей

В рамках лидогенерации (арбитража трафика клиентов на займы) мы используем более 30 видов онлайн и офлайн рекламы и более 300 посадочных страниц и офферов.

Тип рекламных каналов, которые используется для лидогенерации:

  1. Оптовая закупка трафика CPL-сети;
  2. SEO трафик;
  3. Публичные страницы/группы/сообщества в социальных сетях;
  4. Контекстная реклама (Yandex Direct, Google Adwords, Begun, Mytarget);
  5. Реклама в сетях (Yandex РСЯ, Google KMC);
  6. Таргетированная реклама в социальных сетях (VK.com, Одноклассники, Facebook, Instagram, TikTok);
  7. Ретаргитенг;
  8. Тизерная сети;
  9. Трафик из приложений/игр в социальных сетях;
  10. Дорвейный трафик;
  11. Мотивированный (стимулирующий) трафик;
  12. E-mail рассылка;
  13. SMS рассылка;
  14. Мессенджеры рассылка по целевой аудитории;
  15. Рассылка автомобильные порталы (avito, auto.ru. drom.ru);
  16. Голосовой обзвон целевой базы клиентов ботом;
  17. Брокерский трафик;
  18. Push – реклама;
  19. Toolbar – реклама;
  20. Баннерная реклама;
  21. Гиперконтекстная реклама;
  22. Реклама на бренд;
  23. Приложения и игры;
  24. Корегистрация;
  25. Cashback (кэшбэк);
  26. Партизанский маркетинг;
  27. Видеореклама (Youtube, RuTube);
  28. Отказной трафик - закупка отказного трафика на финансовых лид аукционах;

Система лидогенерации и арбитража трафика предоставляет 2 варианта сотрудничества для наших франчайзи на выбор:

  1. Оплата по системе (CPA+CPL) – оплата факта выдачи займа (сделка) как правило процент от суммы займа - это означает что лид-менеджеры продвигают ваши услуги в регионе за свой рекламный бюджет через множество источников рекламы, вы получаете целевые заявки, в случае выдачи займа, платите единоразовую комиссия в размере от 1 до 3% от суммы займа.
  2. Оплата корректной заявки на займ по региону присутствия (фиксированная цена) - В данном случае вы также получаете целевые заявки на займ по вашему региону, оплата производиться за каждую корректную заявку в независимости выдали вы займ или нет. Средняя стоимость корректной заявки: 300 Р - Заявки которые для вас являются нецелевыми или отказной трафик, вы можете реализовывать на лид-аукционе, тем самым значительно сократить свой рекламный бюджет.

Более подробную информацию об системах лидогенерации и арбитраже трафика клиентов на услуги залогового кредитования вы можете получить в запросе у проект-менеджера компании.

Будет ли у меня сайт?

В рамках франшизы онлайн-автоломбарда каждый партнер размещается на официальном сайте сети: profinline.ru а также получает множество лендингов и промо страниц. Все сайты имеют интеграцию с CRM-системой филиала, системой сквозной аналитики, системой лид-аукцион, системой автоматизированного скоринга, автоматизированными голосовыми роботами и ботами.

Также, партнер получает функциональный личный кабинет заемщика, который размещается на региональном и официальном сайте, данный кабинет позволяет вашим заемщикам получать все услуги онлайн (погашение, пролонгация, получение займа, доступ к графику платежей, системам уведомлений и онлайн-консультанту).

Каждый сайт проходит процедуру SEO-оптимизации и продвижение в регионе деятельности партнера, это позволяет в течении 6-10 месяцев продвинуть сайт в топ органической выдачи по основным ключевым запросам в вашем городе что значительно снижает рекламные бюджеты на привлечение клиентов.

Два раза в год мы выпускаем новые версии сайтов, с расширенным функционалом, уникальным дизайном, высокой конверсией и предоставляем их своим партнерам бесплатно.

Какие операционные расходы в этом бизнесе?

В рамках ведения бизнеса по концепции онлайн-автоломбарда у собственника будут следующие операционные и переменные расходы:

Операционные расходы:

  1. Оплата выезда курьера от 250 до 700 рублей выезд (стоимость, зависит от региона).
  2. Оплата услуг колл-центра 7-10 руб. минута обработки вызова;
  3. Оплата привлечения клиентов: 2-3% единоразовая комиссия от суммы займа;
  4. Скоринг, проверка заемщика, объекта залога: 50-250 рублей.

Переменные расходы:

  1. Налог: НДС или УСН (15%) в зависимости от применяемой системы финансирование (ФЗ-151, ФЗ-164).
  2. Роялти (ежемесячные отчисления) от 20000 рублей, зависит от вида необходимой поддержки.
  3. Телеметрическое оборудование (закупка оборудования) 3500 руб/еденица.

Расходы могут отличаться как в большую так и в меньшую сторону и зависят от автоматизации бизнес-процессов, применимой системе финансирования и региона работы. Более детальные расчеты по операционным и переменным расходам в онлайн-автоломбарде в запросе у проект-менеджера компании.

Как клиент получает деньги и как расчитывается по займу?

Выдача и погашения займа происходит, через платежные системы посредством банковских переводов с юридического лица на счет или карту заемщика. Сотрудничество с платежными операторами позволит расширить круг потребителей услуг, без дополнительных финансовых вложений и снизить затраты на транспорт денежных средств по оформленным в вашей компании сделкам.

Выдача средств может происходить через платежные системы CONTACT, UNISTREAM, Золотая корона, Qiwi, Mandarin на выбор. Погашения займа происходит посредством электронных переводов, через личный кабинет заемщика, расположенный на сайте компании, в настоящее время доступно более 200 способов погашения и пролонгаций займа.

С клиентом заключается бумажный или электронный договор?

В рамках работы по системе онлайн-автоломбард вы полностью переходите на систему электронного документооборота, Электронный документооборот с клиентами автоломбарда, МФО и лизинговых компаний со встроенной технологией мобильной подписи. Ключи электронной подписи создаются прямо в смартфоне клиента и хранятся в специальной области в зашифрованном виде. Нет sms и push-кодов, которые можно перехватить. История подписаний и пакеты документов доступны в Личном кабинете клиента и мобильном приложении. Решение полностью соответствует ФЗ-115.

Какой штат сотрудников необходим?

В рамках базовой концепции онлайн-автоломбарда, штат сотрудников не нужен, все бизнес-процессы отдаются на аутсорсинг управляющей компании и партнерам а именно: Консультацию и сопровождение клиентов осуществляет колл-центр 24/7, верификацию и скоринг заемщика, объекта залога производит отдел риска 24/7, выезд курьера и оформления займа производят курьеры, федеральной курьерской службы партнера, работу по досудебному и судебному взысканию проводят коллекторские агентства партнеры. Бухгалтерское и юридическое сопровождение берет на себя управляющая компания FinLine.

Если партнер хочет не передавать бизнес-процессы на аутсорсинг а осуществлять основную часть действий собственными силами и силами штата сотрудников, мы проведем обучение и подготовку всех штатных единиц в режиме онлайн. Более подробно в запросе у проект-менеджера компании.

Какое программное обеспечение вы предлагаете в рамках франшизы?

Автоматизация и функциональность программного обеспечения зависит от выбранного пакета франшизы, чем выше пакет: онлайн-базовый -900 000 Р, онлайн автоломбард - 1 500 000 Р), тем более автоматизирован ваш автоломбардный бизнес, это приводит к сокращению расходов на персонал, автоматизирует взаимоотношения с клиентами, сокращает время оформления и обслуживания займа, и исключает человеческий фактор ошибок при анализе заемщика и объекта залога.

CRM-система и кредитный конвейер тесно интегрированы с большим количеством источников информации, коммерческие и государственные службы и базы данных, платежные системы, лидогенераторы, биржи лидов, роботы, боты, рекламные каналы и множество других сервисов.

Возможности системы:

  • Автоматическое формирование договоров и актов в том числе электронных оферт;
  • Учет договоров и взаимоотношений с клиентом;
  • Информирование клиента о платеже (смс-сообщения, liush);
  • Информирование руководителя, сделка, просрочка (смс сообщения. liush);
  • Система аналитики и отчетности для собственников;
  • Разделения прав доступов и возможностей сотрудников;
  • Автоматическая проверка по спискам РФМ;
  • Формирование бухгалтерской отчетности;
  • Интеграция с Росфинмониторингом;
  • Интеграция с онлайн бухгалтерией и 1С;
  • Интеграция с ЛК ЦБ РФ;
  • Интеграция с онлайн кассой;
  • Интеграция с сайтом;
  • Интеграция с системой аналитики и скоринга (доп. модуль);
  • Интеграция с реестром ФНП.%
  • Интеграция с реестром ФЕДРЕСУРС;
  • Автоматическая подача заявки.

Клиент может самостоятельно пройти регистрацию и подать заявку на займ через сайт, менеджер может сделать эти действия через специальный интерфейс. Если клиент ушел со страницы он всегда может продолжить заполнение заявки.

Автооповешение

Автоматическое информирование клиента об одобрении/отказе, наступлении срока погашения, операциях в личном кабинете и других важных событиях по СМС в мессенджерах и электронной почте

Система кредитный конвейер

Автоматический скоринг заемщика и объекта залога, без участия человеческого фактора, система взаимодействуют с государственными и коммерческими базами данных и на основании алгоритмов выносить решение о выдачи займа без участия оператора.

Система онлайн-оценки авто

Система упрощает работу менеджера и оценщика, на основании введенных данных по транспортному средству: vin номер и номер шасси система выводит среднерыночную стоимость с учетом износа а также формирует максимальную сумму займа по объекту на основании кредитной политики вашего филиала.

Личный кабинет заемщика

У клиента есть личный кабинет, через который он может подавать заявки на займ (без заполнения анкетных данных), просматривать историю взаимодействия с системой, пролонгировать, погашать и рефинансировать займ онлайн с любого устройства 24/7.

Личный кабинет агента, курьера

Упрощенная систем коммуникации с агентской сетью и курьерами, агент может подавать заявки на займ с любого устройства, видеть решение по займу и получать комиссионное вознаграждение на личный счет в системе с возможностью вывода средств на карту.

Личный кабинет инвестора

Работаете с привлеченными инвестициями? Дайте возможность вашему инвестору контролировать свой инвестиционный портфель онлайн, отчетность, показатели по прибыли и дефолту доступны для инвестора 24/7.

Интеграция с платежными системами

Интеграции с большинством платежных систем полностью автоматизировать процесс приема и выдачи займа, а интеграция с 1С - учитывать даже те платежи, которые связаны только расчетным счетом.

Интеграция с системами сквозной аналитики

Сможет быстро оценить прибыльность или убыточность рекламных каналов. Автоматизирует работу контекстной рекламы, поэтому ставки всегда будут актуальными

Интеграция с колл-центром и телефонией

Автоматические звонки клиентам по заданным триггерам. Например, мгновенный автоматический перезвон после заполнения заемщиком формы на сайте, или при необходимости внести платеж по займу. интегрируйте телефонию с колл-центром, отслеживайте записи переговоров менеджер - клиет.

Интеграция с лид-аукционам и биржами лидов

Все лиды и заявки из рекламных источниках, формируются в рамках единой воронки продаж, на основании квалификации лида происходят автоматические действия по выгрузке нецелевых или отказных клиентов на лид аукцион для дальнейшей продажи сторонним компаниям

Интеграция с телеметрической платформой

Контролируйте передвижения объекта залога в рамках интерфейса системы, ограничивайте зону передвижения, фиксируйте точки частых локаций клиента, получайте уведомление о снятии оборудования или выезд за зону ограничений.

Чат-боты и автоматизация роботами

FinBot – это полноценный автоматизированный фронт-офис вашей финансовой организации. 24/7 в любимом мессенджере, не нужно звонить и приезжать в отделение – любые вопросы клиента решит автоматизированный бот, согласно заложенным в него алгоритмам.

Бонусная система и система лояльности

Система начисления, списания и учета бонусов, бонусные программы, возможность начисления бонусов вручную, формирование промокодов и специальных предложений для новых и постоянных клиентов.

Отчетность и аналитика

Более 45 отчетов, которые покрывают основные потребности финансовой организации.

Бухгалтерская отчетность

Система готова к переходу бухгалтерского учета на единый план счетов (ЕПС).

Если вы хотите посмотреть возможности программных продуктов поставляемых в рамках франшизы, согласуйте с вашим проект-менеджеров удобное время для демонстрации систем.

Как происходит осмотр и оценка авто?

Осмотр транспортного средства а также фото, видеофиксацию и сверку номерных агрегатов производит курьер в удобном для клиенте месте по утвержденным алгоритмам. Все действия курьера происходят в специализированном веб-интерфейсе (кабинет курьера) в который вносятся параметры автомобиля, технические и внешние повреждения, фото и определенные комментарии, вся информация поступает в фронт-офис компании где производиться автоматический скоринг заемщика и проверка транспортного средства по базам данных. В случае если проверка прошла успешно, формируется электронная оферта на планшете курьера с которой ознакамливается клиент. Все действия курьера строго регламентированы и многократно проверяются для избежания возможных мошеннических действий со стороны курьера, клиента, агента.

Как происходит проверка заемщика?

Скоринг заемщика– аналитический инструмент, применяемый для оценки рискованности заявителя при попытке получения залогового займа. Результат выдается в виде скорингового балла. Модель построена на данных кредитных историй, предоставленных из основных бюро кредитных историй России (НБКИ, ОКБ, Эквифакс, Русский стандарт), а также: сопоставление КИ из государственных и коммерческих бюро информации, СМЭВ, ФМС, ФССП, VISA, SMTDP, скоринг по соцсетям, по банковской карте, по номеру мобильного телефона, скоринг QIWI, Fico, и много, другое доступно для внедрения в рамках системы кредитный конвейер. Система позволяет автоматизировать принятие решение по займу, без вмешательства риск-менеджера и андрейтера. Решения направлены на снижение просроченной задолженности и выявление мошенничества в залоговом кредитовании за счет использования новейших технологий скоринга и встраивания их в существующий фронт-офис автоломбардов, микрофинансовых и лизинговых компаний.

Что такое автоматизация роботами и ботами в онлайн-автоломбарде

В рамках работы онлайн-автоломбарда, базовые бизнес-процессы, которые имеют стандартные задачи мы автоматизируем за счет ботов и роботов - это значительно сокращает нагрузку на службу поддержки, службу риска, андеррайтинга, автоматизирует платежи и взаиморасчеты и позволяет автоматизировать коммуникацию с клиентом. Пример автоматизации роботами:

  • Консультация клиента по продуктам и услугам компании через мессенджеры на основании заложенных алгоритмов;
  • Прием платежей по займу через мессенджеры 24/7;
  • Повторная заявка на займ через мессенджеры;
  • Уведомления клиента через мессенджеры о событиях по займу;
  • Автоматический подогрев клиентской базы через мессенджеры и многое другое.

Мне нужна в штате служба безопасности?

Нет, системы аналитики и скоринга, внедряемая в рамках франшизы онлайн-автоломбарда, позволяют проводить детальный анализ по объекту залога и заемщика без содержания служб безопасности и риск-менеджмента. Проверка заемщика и объекта залога занимает не более 5 минут, а детальные регламенты по взаимоотношению с клиентом существенно снижают риск наступления дефолта по сделкам.

Как вы обеспечиваете взыскание?

В рамках франшизы мы предлагаем два варианта решения данной задачи:

  • Передача задач по досудебному, судебному взысканию и розыску объекта залога на аутсорсинг коллекторскому бюро, которое профессионально занимается взысканием на всей территории России, за небольшой процент от суммы займа.
  • Взыскание собственными силами - в данном случае мы предоставляем вам все необходимые документы, инструкции по работе с досудебным и судебным взысканием а также алгоритмы розыска объекта залога. При необходимости мы подготавливаем пакет документов под

Кто будет консультировать и сопровождать моих клиентов?

В рамках франшизы мы предлагаем два варианта решения данной задачи:

  1. Первичную консультацию, квалификацию а также сопровождение действующих клиентов осуществляет централизованный колл-центр в режиме 24/7. (минута обработки вызова оператором 7-10 рублей). В рамках данного формата, вы можете контролировать работу колл-центра онлайн, прослушивать записи разговоров оператора с клиентом, вносить корректировки и т.д.
  2. Вы берете на себя процессы по сопровождению и консультации ваших клиентов, мы в свою очередь проведем обучение ваших менеджеров, операторов, предоставим речевые скрипты общения, сопровождения и продажи услуг, а также сопроводим настройку необходимого оборудования.

Какое сопровождение бизнеса вы предоставляете?

В рамках сотрудничества мы предлагаем два варианты сопровождения:

  1. Базовое - В рамках данного пакета поддержки вы получаете, консультационное сопровождение по бизнес-процессам онлайн-автоломбарда, поддержку ит-отдела а также бухгалтерское и юридическое сопровождения вашей деятильности, Данного формата поддержки вполне хватает для полноценной работы вашей системы.
  2. Расширенное - В рамках данного формата вы получаете все услуги входящие в формат базовый а также: централизованный скоринг и андеррайтинг ваших клиентов, консультационное сопровождение ваших клиентов силами централизованного колл-центра а также маркетинговое сопровождение, разработка онлайн и офлайн стратегий продвижения услуг в регионе присутствия, ведения рекламных компаний.

В рамках сопровождения вы оплачиваете ежемесячные роялти (отчисления), стоимость зависимости от выбранного формата поддержки:

Базовый: 20000 руб.

Расширенный: от 20000 до 50000 руб.

Из чего складывается стоимость франшизы и какие есть форматы?

Стоимость концепции онлайн-автоломбарда складывается из нескольких составляющих а именно:

  • Автоматизация бизнес-процессов - чем более автоматизированы бизнес-процессы, тем дороже обойдется внедрение системы в рамках франшизы, но в перспективе за счет снижения операционных расходов и отсутствия затрат на персонал, партнер значительно выигрывает в финансовой плане.
  • Опыт партнера в управлении финансовым бизнесом - если партнер уже имеет опыт управления финансовым бизнесом или имеет классический автоломбард, мфо или лизинговую компанию, то стоимость проекта будет значительно дешевле базовой стоимости франшизы, за счет возможности встраивания бизнес-процессов онлайн-финансирования в имеющуюся инфраструктуру.
  • От вида используемых рекламных инструментов в рамках франшизы, например настройка базовых рекламных кампаний (Яндекс Директ, Google Adword, MyTarget) на сайт представительство снизит стоимость франшизы в отличие от внедрение полноценной системы лидогенерации и лид аукциона, которая в перспективе значительно снизит рекламные бюджеты на привлечения клиентов в отличие от базовой рекламы на сайт.
  • От объема бизнес-процессов передаваемых на аутсорсинг - зависит стоимость франшизы.

Со стоимостью франшизы и инструментами которые в нее входят вы можете ознакомиться в презентации или в запросе у проект-менеджера компании.

Я хочу инвестировать в онлайн-автоломбард, свободные средства, какие есть программы и условия?

Вы рассматриваете пассивные инвестиции в актуальные бизнес-проекты? инвестируйте в действующие филиалы сети FinLine-Автозайм под 24% годовых. Все инвестиции обеспечиваем ликвидным залогом (закладными) на 200%.

Какие гарантии мы даем для инвестора:

Каждый инвестированный рубль будет выдаваться под залог автомобилей или в автолизинг. Наши клиенты получают до 50% от стоимости авто. А значит залог в 2 раза покрывает размер инвестиционного займа. Принятые в залог автомобили обременяются залогом в пользу инвестора, благодаря этому ваши вложения защищены.

Наши конкурентные преимущества:

  • Предельно устойчивая бизнес-модель, при которой средства кредитного портфеля, в том числе привлеченные от частных инвесторов, на 200% обеспечены ликвидным залогом.
  • Уникальное программное обеспечение для оценки заемщика и залогового имущества, использование которого минимизирует риски дефолта по займам.
  • Конкурентные финансовые продукты, пользующиеся растущим спросом у населения и юридических лиц.
  • Огромный опыт и хорошая репутация на рынке залогового кредитования.

Более подробную информацию по инвестиционным программам вы можете получить на сайте profinline.com раздел инвестиции в FinLine или в запросе у проект-менеджера компании.

Меня интересует данная франшиза, но я хочу развивать бизнес под собственным брендом?

Вы можете развивать онлайн-автоломбард под собственным брендом не привязываясь к брендам компании FinLine-Автозайм. В рамках франшизы вы получите весь перечень услуг входящих в формат онлайн-автоломбарда, а также обезличенные рекламные материалы, сайты которые вы можете адаптировать под свой бренд.

Я имею классический автоломбард (офлайн) что вы можете предложить?

Мы можем предложить комплексные консалтинговые услуги по переводу всего бизнеса или его части из офлайна в онлайн. В рамках сотрудничества мы адаптируем существующие бизнес-процессы под онлайн финансирование, внедряем новое программное обеспечение или дорабатываем существующие, обучаем персонал, собственников, внедряем автоматизированные системы аналитики и скоринга, подключаем платежные системы и курьерские службы. Подробная информация о консалтинговых услугах для действующих участников рынка вы можете получить на сайте profinline.com или в запросе у проект-менеджера компании.

Сколько в среднем занимает запуск проекта?

Срок запуска проекта зависит он нескольких факторов а именно:

Выбранная модель финансирования:

  • ФЗ-164 (лизинг, финансовая аренда) - Общий срок запуска: 14-20 дней
  • ФЗ-151 (микрофинансовая компания) - Общий срок запуска 40-45 дней.

Автоматизации и аутсорсинг бизнес-процессов

  • Если вы отдаете основные бизнес-процессы на аутсорсинг управляющей компании, - создание всей необходимой инфраструктуры займет 7-10 дней с момента подписания договора (без учета времени на регистрацию юридического лица)
  • Если вам необходимо обучить персонал и администраторов, андеррайтеров - срок запуска займет 14 дней. (без учета времени на регистрацию юридического лица). Более подробная информация в запросе у проект-менеджера.

Могу ли я приобрести отдельные опции из состава

франшизы, не оплачивая полный пакет?

Да, вы можете воспользоваться консалтинговыми услугами нашей компании, и выбрать необходимые вам услуги, не покупая весь пакет франшизы онлайн-автоломбарда. Перечень консалтинговых услуг по сопровождению автоломбардов и МФО представлен на сайта profinline.com или в запросе у проект-менеджера компании.

Меня интересует франшиза на Казахстан и СНГ, мы можем сотрудничать?

Бизнес-модель онлайн-автоломбарда адаптирована для внедрения в странах ЕАЭС и СНГ, в частности мы готовы к сотрудничеству с Казахстаном, Арменией, Украиной, Киргизией, Узбекистаном, Молдовой, Беларусью - для данных регионов у нас разработан индивидуальный план запуска проекта, адаптированный под законодательные нормы, менталитет, специфику рынка. Подробности вы можете узнать у проект-менеджера компании.

Какие есть, ежемесячные платежи и отчисления в рамках франшизы?

В рамках сотрудничества вы оплачиваете ежемесячные отчисления (роялти) и сервисные сборы по аутсорсингу бизнес-процессов:

Роялти: от 20 000 до 50 000 рублей - в стоимость рояти входит, бухгалтерское и юридическое сопровождение, консультационное сопровождение по бизнес-процессам, повторное обучение и повышение квалификации собственников, администраторов и сотрудников вашей компании, сопровождение ит-инфраструктуры и персональный маркетолог.

Сервисные сборы: Стоимость сервисных сборов зависит от бизнес-процессов которые вы хотите отдать на аутсорсинг, например - консультирование и сопровождение ваших клиентов силами централизованного колл-центра 24/7. Стоимость сбора будет от 10 000 рублей в месяц. Проверка, андеррайтинг клиентов, объекта залога силами риск-менеджера компании 24/7 стоимость сбора от 5000 рублей в месяц До 80% бизнес-процессов вашего онлайн-автоломбарда можно передать управляющей компании FinLine.

Я готов сотрудничать с вами на условиях франчайзинга, какие дальнейшие действия?

Для начала сотрудничества вам необходимо определиться с форматом франшизы а также изучить регламент запуска проекта, где подробно описаны все этапы запуска проекта и сроки, после этого вам необходимо пройти анкетирование, это несложная процедура которая займет не более 5 минут. После заполнения анкеты, вашу кандидатуру рассмотрят на возможность дальнейшего сотрудничества. В случае положительного решения, проводится Skype-конференция, где обсуждаются все этапы и условия дальнейшего сотрудничества. Далее подписывается договор партнерства, производится оплата паушального взноса и согласовываются даты запуска проекта. Заполнить анкету сейчас

Возможно ли приобретение франшизы в кредит или в рассрочку?

Мы не предоставляем рассрочку и возможность поэтапной оплаты по формату онлайн-автоломбард. Если вам необходима рассрочка вы можете выбрать франшизу классического автоломбарда (офлайн) и получить рассрочку на оплату паушального взноса до 6 месяцев. В рамках сотрудничества по формату онлайн-автоломбарда, вы можете оплатить полную стоимость франшизы в течении трех дней после полного запуска проекта, подробнее в запросе у проект-менеджера компании.

Возможно ли стать агентом вашей компании и привлекать клиентов?

Вы можете стать агентом нашей компании по привлечению клиентов на услуги, займ под залог ПТС, недвижимости в вашем городе.

В рамках партнерской программы мы предлагаем сотрудничество как офлайн партнерам (кредитные, страховые брокеры, агентства недвижимости, консалтинговые компании, автосалоны, автосервисы и компании которые взаимодействуют с нашими потенциальными клиентами) так и онлайн партнерам собственникам сайтов, порталов, групп в соцмедиа и частным специалистам по арбитражу трафика. Привлекайте клиентов на залоговые займы получайте пассивный доход

Мы предлагаем 3 варианта сотрудничества для наших партнеров:

Процент от сделки разовый

В случае если мы заключаем договор с клиентом, который пришел от Вас, мы единоразово выплачиваем Вам комиссию в размере: 2% от основной суммы займа. Пример: при средней сумме займа в 400 000 рублей, вы как агент получите единоразовое комиссионное вознаграждение в размере: 8000 Р

Процент от сделки ежемесячный

В случае если мы заключаем договор с клиентом, который пришел от Вас, мы ежемесячно выплачиваем Вам комиссию в размере: 0,5% от основной суммы займа за фактический период действия договора займа.

Пример: при средней сумме займа в 400 000 рублей, вы как агент получите комиссионное вознаграждение в размере: 2000 Р – ежемесячно, до тех пор, пока клиент пользуется займом

Вознаграждение за корректную заявку 350 Р

Партнер получает фиксированное вознаграждение, за правильно заполненную форму на выдачу займа.

Комиссионное вознаграждение для вашего региона:

Условия, продукт под ПТС:

2% от суммы займа до НДС новая выдача;

2000 рублей до НДС повторная выдача;

350 рублей каждая новая заполненная заявка без учета результата рассмотрения.

Условия, продукт под залог недвижимости:

3% от суммы займа до НДС новая выдача;

3000 рублей до НДС повторная выдача;

450 рублей каждая новая заполненная заявка без учета результата рассмотрения.

Для того чтобы стать агентом нашей компании, вам необходимо оставить заявку на сайте партнерской программы по ссылке: https://profinline.ru/partners/

Что такое франшиза ломбарда?

Франшиза ломбарда - это возможность открыть собственный ломбард при поддержки квалифицированной команды, за короткий период времени (7-20 дней) под известным на рынке брендом. В рамках франшизы вы получаете эффективные инструменты по привлечению клиентов а также сопровождения вашего бизнеса на аутсорсинге (консультации, бухгалтерское и юридическое сопровождение).

Что я получу в рамках франшизы ломбарда?

В рамках франшизы ломбарда, вы получаете комплексные услуги по открытию ломбардного бизнеса под ключ а именно: регистрация юридического лица и постановка на специальный учет (ЦБ РФ, РФМ, Пробирная палата), обучение бизнес-процессам ломбардного кредитования собственника и персонала, подготовка необходимой обязательной и нормативной документации, внедрение современного программного обеспечения, разработка тарифов и бонусных программ, маркетинговое, бухгалтерское, юридическое сопровождение и многое другое. Весь перечень услуг оказываемый в рамках франшизы представлен в презентации или в запросе у проект-менеджера компании.

Какие виды займов я могу выдавать в рамках франшизы ломбарда?

В рамках классического ломбарда (ФЗ-196) вы сможете финансировать сделки под залог:

  • Золота и драгоценных металлов;
  • Драгоценных камней;
  • Мобильной электроники;
  • Бытовой и оргтехники;
  • Меховых изделий;
  • Антиквариата;
  • Швейцарских хронометров и золотых часов;
  • Инструмента и оборудования;
  • Комиссионная реализация товаров;
  • Продажа аксессуаров.

Какие совокупные инвестиции необходимы в ломбард?

Для полноценной работы, помимо стоимости франшизы и затрат на открытие (150 – 300 000 рублей)*, Вам необходимо инвестировать не менее 1 000 000 рублей в оборот (средства на выдачу займов). Чем больше инвестиции в обороте, тем выше доход (оптимально от 2 000 000 рублей). Прибавляем стоимость франшизы (от 90 тыс. рублей). Итого получаем сумму для старта от 1 400 000 рублей.

*Средние затраты на инфраструктуру – аренда офиса, обустройства рабочих мест, орг. техника и т.д.

Насколько востребован данный бизнес на рынке?

По данным авторитетных аналитических агентств (Эксперт РА, РБК) в период с 2014 по 2020 г.г. Ежегодный рост рынка залогового кредитования составляет более 20%. По данным ЦБ в 2019 году услугами ломбардов воспользовались более 20 млн. человек по всей России. По прогнозам ЦБ РФ, число клиентов ломбардов постоянно увеличивается, этому способствует нестабильная экономическая ситуация в стране, а также повышенные требования к заемщику других участников финансового рынка, таких, как Банки, МФО, КПК и т.д.

Из чего складывается доход в ломбарде?

Доход ломбарда складывается из нескольких факторов а именно: процент в месяц, под который вы выдали займ, пени, штрафы за просрочку платежа и реализация невостребованного имущества.

Согласно статистике «Ассоциации ломбардов», ЦБ РФ, а также статистики компании FinLine – 18-20% клиентов ломбарда не выкупают свое имущество, 45% клиентов допускают просрочки и платят пени. Соответственно, доход складывается из нескольких составляющих и может составлять более 100% годовых, естественно доход будет пропорционален величине портфеля займов. Детальные расчеты по доходам и расходам в ломбардном бизнесе представлены в финансовой модели.

У вас есть финансовая модель ломбарда по доходам и инвестициям в ломбардный бизнес?

Да, мы предоставляем для ознакомления динамическую финансовую модель, представлена по ссылке Данная модель позволит вам рассчитать рентабельность бизнеса в сфере залогового кредитования исходя их объема инвестиций в бизнес и показателям по рынку, а так же спрогнозирует расходы на запуск, покупку франшизы, операционные расходы, налоговую нагрузку и позволит учесть множество параметров (NVP, P&I-индекс прибыльности, кэш-фло и т.д.). Данная финансовая модель является динамической – вы можете вводить данные, согласно вашей региональной специфики (например арендные ставки, средняя заработная плата, объем инвестиций, пакет франшизы и модель финансирования и т.д.) и производить финансовый расчет индивидуально под ваши параметры.

В финансовую модель уже встроены усредненные данные по удельному весу займов, просрочкам, пролонгациям (без учета реализации невостребованного имущества и дополнительных услуг в рамках отделения) – параметры сформированы на основании статистических данных более 300 ломбардов на рынке.

Есть ли в бизнесе сезонность?

В ломбардном бизнесе нет выраженной сезонности и спада. Этот бизнес обладает одним из самых ликвидных товаров всех времен – это деньги.

Смогу ли я заниматься данным бизнесом, если у меня нет опыта в этой сфере?

Весь методологический и обучающий материал адаптирован для начинающих. В рамках открытия вашего ломбарда мы оказываем вам профессиональную поддержку на всех этапах становления и развития бизнеса до момента понимания всех бизнес-процессов. Программа обучения разрабатывается нашими специалистами индивидуально под каждого партнера, исходя их его бизнес опыта и квалификации. Открытия отделений по франшизе сопровождают только действующие руководители ломбардов, обладающим практическим опытом и знаниями. Вы получите не только теорию, но и практический опыт управления ломбардным бизнесом.

Какая организационно-правовая форма должна быть для ведения данного бизнеса?

Для ведения бизнеса на рынке ломбардного кредитования, мы рекомендуем использовать организационно правовую форму ООО или ЗАО – система налогообложения -общая

Необходимо ли получать лицензию?

Ломбардная деятельность не подлежит лицензированию а носит уведомительный характер. После регистрации юридического лица, необходимо в срок до 14 дней, встать на учет в ЦБ РФ, Росфинмониторинг и в дальнейшем сдавать отчетность в данные органы. Если вы планируете выдавать займы под залог ювелирных изделий, необходимо осуществить постановку юридического лица на учет в Пробирную палату РФ. В рамках франшизы ломбарда мы возьмем на себя организацию постановки вашей компании на специальные учеты а также подготовим всю необходимую нормативную документацию.

Какие контролирующие органы есть у данного бизнеса?

В рамках ломбардный деятельности вы должны осуществлять (ежемесячную, ежеквартальную) отчетность в ЦБ РФ, РФМ и Пробирную палату. В рамках франшизы, наши бухгалтера и юристы сопровождают подготовку отчетности для контролирующих органов, данная услуга входит в стоимость роялти (ежемесячные отчисления).

Какая система налогообложения, должна быть для ведения данного бизнеса?

В рамках ФЗ-196 возможно применения только общей системы налогообложения

В рамках какого закона осуществляется деятельность ломбарда?

В рамках ФЗ-196 – реализуемые виды займов: залог авто с хранением на стоянке, залог драгоценных камней и золота, залог электронной, мобильной техники, оборудования и т.д.

У меня есть ИП, могу ли я работать по вашей франшизе?

К сожалению, законодательство РФ не позволяет индивидуальным предпринимателям заниматься подобной деятельностью.

Необходимо ли содержать юриста и бухгалтера в штате?

Нет, в рамках франшизы вы получаете полный юридический и бухгалтерский аутсорсинг. В рамках сопровождения вашей деятельности мы предоставляем услуги по формированию бухгалтерской отчетности, работе с контролирующими органами, в том числе работе с предписаниями, а также сопровождаем юридический документооборот и оказываем юридическое сопровождение. Данные услуги входят в стоимость ежемесячных отчислений (роялти).

Сколько в среднем занимает открытие ломбарда по франшизе?

Срок открытия ломбарда зависит от нескольких факторов и может составлять от 14 до 30 дней с момента подписания договора франчайзинга (партнерства):

  1. Наличие офисного помещения соответствующие требованиям;
  2. Наличие ремонта, соответствующие требованиям;
  3. Наличие зарегистрированного юридического лица.

Чем отличаются ваши пакеты франшиз ломбарда?

Стоимость франшизы зависит от продуктовой линейки вашего отделения (какие виды займов вы сможете выдавать), от количества открываемых отделений в рамках франшизы, вида автоматизации, и системы выдачи займов (наличные, безналичный). Более подробная информация о стоимости и составе франшизы в запросе у проект-менеджера компании и в презентации.

Меня интересует франшиза на Казахстан и СНГ, мы можем сотрудничать?

Все бизнес-процессы ломбарда адаптированы для применения в странах ЕАЭС, СНГ и соответствуют законодательным нормам республик а также менталитету и конкурентной среде. Стоимость франшизы ломбарда для СНГ может отличаться, более подробная информация об открытие ломбарда в Казахстане и СНГ в запросе у проект-менеджера компании.

Есть ли у вас, роялти и что в них входит?

Да, в каждый формат франшизы включены роялти за техническое и консультационное сопровождение вашего ломбарда. В рамках роялти вы получаете техническую и информационную поддержку на всем протяжении сотрудничества. В рамках сопровождения вам нет необходимости содержать в штате бухгалтера, юриста, программиста, маркетолога. Все задачи по сопровождению вашего бизнеса мы берем на себя.

Я проживаю в городе с населением 50 000 человек, пойдет ли бизнес?

Ломбардный бизнес востребован как в небольших городах так и в крупных, как правило отделения ломбарда открывается в спальном районе и ориентировано на жителей района а не на весь город, соответственно количество населения города не является ключевым. У нашей компании есть успешные примеры функционирования ломбарда в районном центре с населением в 35000 человек при 15 конкурирующих ломбардов в населенном пункте. Ломбард ориентирован на широкую массу населения, ломбард имеющий хорошую локацию может успешно функционировать ориентируясь на 10-15 многоэтажных домов в спальном районе.

Предоставляете ли вы эксклюзив на город?

В небольших населенных пунктах (население от 70 тыс. чел) мы предоставляем эксклюзив на город в том случае, если вы планируете открыть хотя бы 2 отделения в течение года. Если мы начинаем с вами работать, то другие франчайзи уже не смогут открыть ломбард в вашем городе по франшизе. В крупных городах с населением свыше 300 тыс. чел. эксклюзив мы предоставляем только в максимальном пакете франшизы.

Какой должен быть офис, какие требование?

Офисное помещение может располагаться в павильоне или в здании с отдельным входом. Приоритет отдается локации с большим пешеходным трафиком.

– оптимальная площадь от 10 до 25 м.кв., при этом офисное пространство должно состоять не менее, чем из двух комнат - зона ожидания и кассовый узел, оборудованный в соответствии с требованиями ЦБ (возможно применение мобильных кассовых кабин).

Могу ли я работать по франшизе, но под своим брендом?

Да вы можете работать в рамках франшизы и развивать свой собственный бренд, В рамках франшизы мы адаптируем рекламные материалы, сайты и программное обеспечение под название и фирменный стиль вашего бренда, подробнее в запросе у проект-менеджера компании.

Какие рекламные материалы вы предоставляете?

В рамках франшизы ломбарда мы предоставляем обширный БрендБук который содержить в себе более 300 рекламно-информационных материалов для продвижения услуг в онлайне и офлайне, Брендбук является универсальным и легко адаптируется под бренд партнера в случае если партнер хочет работать под собственным брендом.

Как вы помогаете в привлечении клиентов и какие источники используете?

В рамках продвижения услуг ломбарда наших партнеров мы используем множество онлайн и оффлайн инструментов а именно:

  • Контекстная реклама на сайт;
  • Таргетированная реклама в VK, Instagram, TikTok на целевую аудиторию в районе расположения ломбарда;
  • Работаем со справочниками фирм и организаций города для эффективного продвижения услуг;
  • Используем множество оффлайн-инструментов в том числе партнерские программы.

Вид применяемой рекламы зависит от региона и конкурентной среды, под каждый город разрабатывается индивидуальный план продвижения в момент открытия ломбарда.

Будет ли у меня сайт?

В рамках франшизы вы получаете многостраничный, многофункциональный сайт для своего ломбарда, позволяющий производить оценку залога онлайн, а также серию промо лендингов и офферов по каждому виду займа. Каждый сайт проходит процедуру SEO-оптимизации для продвижения сайта в регионе а также производиться настройка рекламных кампаний в Яндекс Директ, Google Adwords, MyTarget, FaceBook, Instagram.

В зависимости от выбранного формата франшизы, на сайте может быть размещен личный кабинет заемщика для коммуникации с клиентом в онлайн режиме а также онлайн-аукцион для реализации залогового имущества.

Сколько времени нужно будет уделять данному бизнесу?

Все зависит от автоматизации бизнес-процессов вашего ломбарда. На сегодняшний день топовое программное обеспечение позволяет контролировать собственником все бизнес-процессы онлайн не участвуя в оперативном управлении ломбардом. Перевод ломбарда из формата наличной модели выдачи займа в безналичную позволяет осуществлять полный контроль и управление в онлайн режиме и уделять бизнесу не более 5 часов в неделю. Более подробная информация в запросе у проект-менеджера компании.

Какое количество сотрудников требуется для функционирования ломбарда?

В рамках стандартного отделения ломбарда, вам будет достаточен один специалист, который возьмет на себя функции: консультации клиента, оценки имущества, сопровождения договоров, выдачи средств а также реализации невостребованного имущества. В зависимости от продуктовой линейки займов и сопутствующих услуг в рамках ломбарда, штатный состав может отличаться.

Вы помогаете подбирать персонал?

Да, в рамках открытия ломбарда, мы занимаемся размещением вакансий в регионе открытия отделения для поиска необходимого штата сотрудников. После анализа резюме, совместно с собственником проводиться онлайн-интервью и анкетирование с потенциальными кандидатами. Далее каждый потенциальный кандидат проходит проверку по службе СБ и аттестацию в рамках обучения.

Вы проводите обучения специалиста по оценке драгоценных металлов и камней?

В рамках франшизы мы подготавливаем специалиста оценщика (геммолога), данный специалист проходит курс обучения в партнерском учебном центре, который имеет все необходимые лицензии и разрешения на осуществления профильной образовательной деятельности специалистов ломбарда. Также в рамках открытия ломбарда, собственник получает подробный обучающий материал по всем аспектам оценки ювелирных изделий и камней для объективного контроля сотрудников и противодействия мошеннических действий со стороны персонала.

Вы предоставляете реагенты и оборудование для работы с драгоценными металлами?

Да, в рамках сотрудничества вы получаете базовый стандарт реагентов и оборудования для оценки и работе с драгоценными металлами и камнями. Перечень оборудования и реагентов вы можете получить в запросе у проект-менеджера компании.

Какое программное обеспечение вы предоставляете?

Наша компания является официальным интегратором и дилером более 30 профильных CRM-систем для ломбардного рынка а также разработчиком собственных решений. В рамках франшизы мы внедряем индивидуальные решения исходя из бизнес-задач и предпочтений партнера. Демонстрацию программного обеспечения а также функциональные возможности CRM-системы вы можете заказть у проект-менеджера компании.

Каким способом клиент может получить или погасить займ, кроме как наличными в офисе?

Выдача займа может происходить по средствам банковского перевода с юридического лица ломбарда на реквизиты заемщика а также посредством экспресс переводов (Золотая корона, Contact, Юнистрим). Также мы можем внедрить предоплаченные карты моментальной выдачи, в данном случае при оформлении займа клиент получает карту Visa или MasterCard с логотипом вашего ломбарда, на которую зачисляется сумма одобренного займа.

Погасить займ можно посредством банковского перевода на реквизиты ломбарда или через личный кабинет заемщика доступный на сайте ломбарда.

Как я буду реализовывать невостребованное имущество?

Реализовывать невостребованное имущество вы можете в рамках своего отделения в виде комиссионной продажи или через онлайн-аукцион расположенный на сайте ломбарда, также мы рекомендуем использовать онлайн площадки: avito.ru, ula.ru и т.д.

Какие решения вы предоставляете для реализации лома драгоценных металлов?

В настоящее время у нашей компании имеются партнерские отношения с крупными ювелирными заводами России а также с биржами металлов, данные отношения позволяют нашим партнерам реализовывать лом металла по конкурентной цене на рынке.

Могу ли я приобрести отдельные опции из состава франшизы, не оплачивая полный пакет?

Да, вы можете воспользоваться консалтинговыми услугами компании и выбрать определенный перечень услуг который вам необходим, также вы можете воспользоваться услугами по консалтинговому сопровождению вашего ломбарда на аутсорсинге (бухгалтерия, юриспруденция, маркетинг и ит.) подробная информация о консалтинговых услугах представлена на сайте profinline.com или в запросе у проект-менеджера.

Могу ли я купить у вас пакет документов для открытия ломбарда?

Да вы можете купить необходимые документы для регистрации ломбарда и постановке его на специальный учет а также инструкции по процессам действий. Для этого вам необходимо обратиться с запросом к проект-менеджеру компании или воспользоваться калькулятором услуг на сайте profinline.com

У меня уже есть ломбард, какие услуги вы мне можете предложить?

Наша компания профессионально занимается услугами по консалтинговому сопровождению некредитных финансовых организаций, перечень услуг насчитывает более 100 позиций, подробная информация об услугах для действующих ломбардов представлена на сайте profinline.com или запросе у проект-менеджера компании.

Как я могу ознакомиться с проектом договора франчайзинга?

Проект договора и оферты заключаемые в рамках сотрудничества по франшизе или консалтинговому сопровождению, представлены на сайте в разделе документы и оферты. Если вы рассматриваете индивидуальные условия сотрудничества, запросите проект-договора у проект менеджера компании.

Я готов сотрудничать с вами на условиях франчайзинга, какие дальнейшие действия?

Для начала сотрудничества, необходимо заполнить и отправить нам анкету потенциального партнера. Отдел развития компании рассмотрит вашу кандидатуру на возможность дальнейшего сотрудничества. В случае положительного решения, организовывается Skype-конференция, где обсуждаются все этапы и условия дальнейшего сотрудничества. Далее подписывается договор партнерства, производится оплата паушального взноса и согласовываются даты запуска проекта. Заполнить анкету сейчас

На Ваши вопросы отвечают

Наталья Новикова

Наталья
Новикова

Бухгалтер

Максим Щукин

Максим
Щукин

Юрист

Анастасия Егорова

Анастасия
Егорова

Юрист

Роман Старостин

Роман
Старостин

Проект-менеджер

Евгений Фобов

Евгений
Фобов

Руководитель ОРБ

Кира Ивлева

Кира
Ивлева

Маркетолог

Обратная связь

Оставьте Ваш вопрос

Все вопросы рассматривает руководитель сети.

Мы храним и используем предоставленные данные согласно Федеральному закону 152-ФЗ «О персональных данных»

Комплексные консалтинговые услуги для действующих финансовых компаний

Вам могут быть интересны наши консалтинговые услуги

Ознакомьтесь с перечнем консалтинговых услуг компании по сопровождению деятельности ломбардов, автоломбардов, МФО и КПК. Уже более 300 компаний в России и СНГ перешли на консалтинговое обслуживание нашей компанией.

01

Внедрение программного обеспечения для автоломбарда, ломбарда

02

Обучение сотрудников автоломбарда

03

Сайт для автоломбарда

04

Привлечение клиентов в автоломбард – лидогенерация и арбитраж трафика

05

Внедрение систем аналитики и скоринга в автоломбарде и МФО

06

Бухгалтерское сопровождение автоломбарда

Тренд рынка залогового кредитования – переход в digital

Франшиза онлайн-автоломбарда

Выдавайте займы под залог автомобилей без излишней инфраструктуры, сотрудников, офиса, оргтехники и бесполезной службы безопасности, все что необходимо – это финансы, курьер и доступ к системе кредитный конвейер.

01

Стань первым в своем регионе

02

Только digital, никакой бумаги

03

Не траться на персонал и офис

Последние события

Новости компании и обзор рынка

Читайте актуальные новости и акции сети FinLine-Автозайм, а так же аналитические обзоры по рынку автоломбардов

БиБосс Франшиза.ру Franch.biz Franchbook

СОГЛАСИЕ НА ОБРАБОТКУ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

Нажимая вкладку «Оформить заявку», «Получить материал», получить презентацию», заказать звонок, на сайте profinline.com, подтверждаю, что принимаю решение о предоставлении моих персональных данных, указанных при заполнении Заявки на сайте profinline.com, и даю согласие Оператору (Общество с ограниченной ответственностью «ФИНСЕРВИС», г. Москва, Пресненская набережная, д. 12, ОГРН 1169204055162) на их обработку свободно, своей волей и в своем интересе. Под персональными данными понимается любая информация, относящаяся ко мне как к субъекту персональных данных, в том числе фамилия, имя, отчество, год, месяц, дата и место рождения, адрес места жительства, почтовый адрес, домашний, рабочий, мобильный телефоны, адрес электронной почты, а также любая информация, относящейся ко мне, полученная как от самого меня, так и от третьих лиц. Согласие дается мной для целей заключения, исполнения договоров, уже заключенных или которые могут быть заключены в будущем между мной и Оператором, а также, после прекращения договоров и в случаях, если в результате рассмотрения и обсуждения условий проектов договоров договорные отношения между мной и Оператором в итоге установлены не были , для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь, электронную почту и другие средства связи) продуктов (услуг) Оператора, совместных продуктов Оператора и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц, а также в иных целях.

Настоящее согласие предоставляется на осуществление любых действий в отношении моих персональных данных, которые необходимы или желаемы для достижения указанных выше целей, включая, без ограничения: сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передача третьим лицам), обезличивание, блокирование, уничтожение, трансграничную передачу персональных данных, а также осуществление любых иных действий с моими персональными данными с учетом действующего законодательства. Согласие дается на обработку моих персональных данных Оператором с применением следующих основных способов (но, не ограничиваясь ими): получение, хранение, комбинирование, передача, а также обработка с помощью различных средств связи (сеть Интернет) или любым другим способом в соответствии с указанными выше целями и законодательством Российской Федерации. Настоящим выражаю свое согласие и разрешаю Оператору и третьим лицам объединять персональные данные в информационную систему персональных данных и обрабатывать персональные данные с помощью средств автоматизации либо без использования средств автоматизации, а также с помощью иных программных средств, а также обрабатывать мои персональные данные для продвижения Оператором товаров, работ, услуг на рынке, для информирования о проводимых акциях и предоставляемых скидках. Настоящим признаю и подтверждаю, что в случае необходимости предоставления моих персональных данных для достижения указанных выше целей третьим лицам, а равно как при привлечении третьих лиц к оказанию услуг в указанных выше целях, Оператор вправе в необходимом объеме раскрывать для совершения вышеуказанных действий информацию обо мне лично (включая мои персональные данные) таким третьим лицам, их работникам и иным уполномоченным ими лицам, а также предоставлять таким лицам соответствующие документы, содержащие такую информацию. Я уведомлен о том, что Оператор передает мои персональные данные для указанных выше целей третьим лицам только при условии соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации об обеспечении ими конфиденциальности персональных данных и безопасности персональных данных при их обработке. Так же настоящим признаю и подтверждаю, что настоящее согласие считается данным мною любым третьим лицам, и любые такие третьи лица имеют право на обработку моих персональных данных любым способом на основании настоящего соглашения. Настоящее согласие на обработку персональных данных дано мною без ограничения срока и действует с момента его подписания. Я уведомлен о том, что согласие может быть отозвано посредством направления письменного заявления в адрес Оператора. Нажимая вкладку «Оформить заявку», «Получить материал» на сайте profinline.com, признаю и подтверждаю, что с правами и обязанностями в соответствии с Федеральным законом «О персональных данных», в т.ч. порядком отзыва согласия на обработку персональных данных ознакомлен.

Оператору предоставляется право осуществлять следующие действия с персональными данными (с использованием средств автоматизации либо без таковых):

  • систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение); использование; блокирование; уничтожение; обезличивание, а также сбор, распространение и передачу в установленных настоящим согласием случаях;
  • сбор и последующая обработка данных о субъекте, находящихся в открытых источниках – любых персональных данных, доступ неограниченного круга лиц к которым предоставлен субъектом либо по его просьбе посредством сети Интернет (интернет-порталах, форумах и иных общедоступных в сети Интернет сервисах), а также содержащихся в общедоступных источниках персональных данных (справочниках, официальных сервисах органов государственной власти);
  • передача сведений о субъекте третьим лицам в объеме, необходимом для исполнения договора (операторы связи, почтовые организации, операторы по переводу денежных средств);
  • осуществление информационных рассылок о товарах и услугах, оказываемых оператором, и (или) его партнерами (агентами), о возможности применения к субъекту программ лояльности, скидок и иных льготных условий (при этом субъект выражает свое согласие на получение таких рассылок с использованием почтовых отправлений телефонной связи (СМС-рассылки) и (или) сети Интернет, на бумажном носителе или в электронном виде).
  • Согласие действует в течение пяти лет со дня полного исполнения обязательств между сторонами (исполнения договорных обязательств), либо одного года со дня его подписания в случае отказа в предоставлении субъекту финансовой услуги.
  • Согласие может быть отозвано субъектом полностью или в части путем направления оператору заявления (отзыва) заверенного нотариально, либо лично путем вручения заявления оператору под расписку, при этом отзыв согласия не лишает права оператора на обработку персональных данных, необходимых для исполнения оператором требований действующего законодательства и осуществления прав и обязанностей оператора, установленных договором об оказании финансовой услуги.

Субъект дает согласие на обработку своих персональных данных в объеме, установленном настоящим согласием, третьими лицами, указанными в размещенном на сайте оператора https://profinline.ru Положении об объеме информации, предоставляемой получателю консалтинговой услуги, являющимися уполномоченными на взаимодействие с клиентами оператора в целях передачи комплекта документов оператору и дальнейшее взаимодействие по вопросу связанному с оформлением отношений и исполнением договорных обязательств между указанными третьими лицами и оператором.

Пользователь дает полное согласие на обработку своих персональных данных, предоставленных ООО «ФИНСЕРВИС» (далее «Исполнитель») в связи с заказом бесплатной консультации по вопросам франшизы и консалтинговых услуг FinLine-Автозайм. Исполнитель обязуется осуществить обработку персональных данных для выполнения условий предоставления бесплатной консультации по юридическим вопросам согласно № 152-ФЗ от 27.07.2006 года и гарантирует конфиденциальность информации. Исполнитель обязан не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом № 152 от 27 июля 2006 года.